2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過程，包括（    ）?！径噙x題】

A.收集客戶信息

B.制定理財(cái)方案

C.實(shí)施理財(cái)方案

D.客戶關(guān)系管理

E.對客戶提供短期服務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過程，不是一次性完成的。它除了包括接觸客戶、收集客戶信息（選項(xiàng)A正確）、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案（選項(xiàng)B正確）、實(shí)施理財(cái)方案（選項(xiàng)C正確）之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)和客戶關(guān)系管理（選項(xiàng)D正確）。

2、對教育費(fèi)用需求的定量分析是子女教育規(guī)劃的內(nèi)容之一?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費(fèi)用需求的定量分析、通過儲蓄和投資積累教育專項(xiàng)資金、金融產(chǎn)品的選擇和資源配置等內(nèi)容。

3、財(cái)富分配的內(nèi)容有（）。【多選題】

A.稅務(wù)安排

B.遺產(chǎn)分配

C.保險(xiǎn)計(jì)劃

D.家庭收支管理

E.投資規(guī)劃

正確答案:A、B

答案解析:選項(xiàng)A：稅務(wù)安排屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)B：遺產(chǎn)分配屬于財(cái)富分配；選項(xiàng)C：保險(xiǎn)計(jì)劃屬于財(cái)富保障；選項(xiàng)D：家庭收支管理是財(cái)富積累；選項(xiàng)E：投資規(guī)劃是財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問題。

4、下列對明確理財(cái)目標(biāo)的具體步驟排序正確的一組是（）。①了解客戶基本信息②初步評估理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性③調(diào)整理財(cái)目標(biāo)，使其合理可行 ④征詢客戶的期望目標(biāo)【單選題】

A.①②③④

B.③②④①

C.①④②③

D.①②④③

正確答案:C

答案解析:在明確具體理財(cái)目標(biāo)時(shí)應(yīng)遵循的步驟是：（1）理財(cái)師應(yīng)確保了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、可以運(yùn)用的財(cái)務(wù)資源，通過溝通交流，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資需求和目標(biāo)等主觀判斷信息，征詢客戶的期望目標(biāo)；（2）初步評估客戶的理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性；（3）在出現(xiàn)客戶目標(biāo)與其財(cái)務(wù)狀況不符的情況時(shí)，與客戶一起對目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，使其具體明確、合理可行，最終確定目標(biāo)（選項(xiàng)A正確）。

5、作為一名理財(cái)師，不能停留在初級階段，而是實(shí)現(xiàn)真正的服務(wù)升級?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:作為一名理財(cái)師，不能停留在初級階段，而是把專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)作為核心競爭力，在實(shí)踐過程中，對客戶進(jìn)行不斷的引導(dǎo)，展示自身的專業(yè)價(jià)值，抓住每次機(jī)會，把作為標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程的最后一步，即跟蹤服務(wù)包括方案調(diào)整，都當(dāng)做新的規(guī)劃或服務(wù)流程的開始，實(shí)現(xiàn)真正的服務(wù)升級。