2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（    ）是整個(gè)限額管理流程的重要基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

D.風(fēng)險(xiǎn)限額識(shí)別

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)限額管理包括風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)限額控制三個(gè)環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定是整個(gè)限額管理流程的重要基礎(chǔ)，其本身就構(gòu)成了一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程（選項(xiàng)A正確）。選項(xiàng)B：限額監(jiān)測(cè)作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的一部分，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)，并定期發(fā)布監(jiān)測(cè)報(bào)告。

2、1995年巴林銀行由于內(nèi)部控制方面的嚴(yán)重疏漏而造成巨大損失，最終因無(wú)法籌措到足夠的資金彌補(bǔ)損失而被迫宣布破產(chǎn)倒閉，這一事件是典型的商業(yè)銀行因自身問(wèn)題所造成的流動(dòng)性危機(jī)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:這一事件為以后內(nèi)部控制方面出現(xiàn)的問(wèn)題，是典型的商業(yè)銀行因自身問(wèn)題所造成的流動(dòng)性危機(jī)。

3、根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)的要求，恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)至少包括以下哪些內(nèi)容（   ）?！径噙x題】

A.實(shí)施有效處置措施的障礙及解決建議

B.退出處置流程的路徑選擇

C.金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場(chǎng)性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對(duì)措施

D.情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動(dòng)性壓力情景

E.在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排

正確答案:C、D、E

答案解析:根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）的要求，恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場(chǎng)性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對(duì)措施（選項(xiàng)C正確）；（2）情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動(dòng)性壓力情景（選項(xiàng)D正確）；（3）在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排（選項(xiàng)E正確）。選項(xiàng)A：“實(shí)施有效處置措施的障礙及解決建議”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）要求的處置計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容；選項(xiàng)B：“退出處置流程的路徑選擇”是根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）要求的處置計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容。

4、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.上市公告書(shū)

C.定期報(bào)告

D.上市交易公告書(shū)

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說(shuō)明書(shū)、上市公告書(shū),以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。選項(xiàng)D：上市交易公告書(shū)屬于混淆選項(xiàng)。

5、信息披露的方式不包括（）?！締芜x題】

A.招股說(shuō)明書(shū)

B.上市公告書(shū)

C.定期報(bào)告

D.上市交易公告書(shū)

正確答案:D

答案解析:信息披露通常是指公眾公司以招股說(shuō)明書(shū)、上市公告書(shū)，以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。選項(xiàng)D：“上市交易公告書(shū)”屬于混淆選項(xiàng)。

6、為了應(yīng)對(duì)短期潛在的流動(dòng)性壓力，銀行可以設(shè)定的限額不包括（）?！締芜x題】

A.LCR限額

B.最低流動(dòng)性緩沖限額

C.市場(chǎng)限額

D.壓力測(cè)試生存期限額

正確答案:C

答案解析:為了應(yīng)對(duì)短期潛在的流動(dòng)性壓力，銀行可以設(shè)定LCR限額、最低流動(dòng)性緩沖限額或者壓力測(cè)試生存期限額。選項(xiàng)C：市場(chǎng)限額屬于混淆選項(xiàng)。

7、法人單位要成為私募產(chǎn)品的合格投資者，需要滿(mǎn)足的條件是最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）?！締芜x題】

A.100萬(wàn)元

B.500萬(wàn)元

C.1000萬(wàn)元

D.2000萬(wàn)元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。（3）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。

8、對(duì)銀行體系流動(dòng)性產(chǎn)生沖擊的常見(jiàn)因素不包括（）?！締芜x題】

A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素和貨幣政策因素

B.金融市場(chǎng)因素

C.季節(jié)性因素

D.法律因素

正確答案:D

答案解析:對(duì)銀行體系流動(dòng)性產(chǎn)生沖擊的常見(jiàn)因素：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)因素和貨幣政策因素；（2）金融市場(chǎng)因素；（3）季節(jié)性因素。選項(xiàng)D：“法律因素”屬于混淆選項(xiàng)。

9、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容不包括（）組成部分?！締芜x題】

A.固有風(fēng)險(xiǎn)

B.控制措施

C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

D.剩余風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”。

10、在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中處于的核心地位的是（）?！締芜x題】

A.資本管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.內(nèi)部管理

D.經(jīng)營(yíng)管理

正確答案:A

答案解析:20世紀(jì)90年代以來(lái)，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的使用極大提高了銀行衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的精確度，并通過(guò)銀行風(fēng)險(xiǎn)損失映射銀行資本承擔(dān)，使得整個(gè)資本管理流程都與風(fēng)險(xiǎn)管理緊密銜接，不斷推動(dòng)著銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和資本管理的整體統(tǒng)一，從而確立了資本管理在現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心地位。