2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》所稱銀行包括下列（ ）。【多選題】

A.商業(yè)銀行

B.農村合作銀行

C.城市信用合作社

D.農村信用合作社

E.政策性銀行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》第三條規(guī)定，本指引所稱銀行，包括中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行（選項ABCDE正確）。

2、下列屬于銀行開展理財業(yè)務經營活動應當符合的監(jiān)管要求的是（ ）?！径噙x題】

A.具有良好的信息技術系統(tǒng)，銀行理財產品的統(tǒng)一合并核算

B.制定了理財業(yè)務風險監(jiān)測指標和風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內部控制體系

C.有符合相應資質且具有豐富從業(yè)經驗的從業(yè)人員和專家團隊

D.在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中及時、準確地報送理財產品信息，無重大錯報、漏報、瞞報等行為

E.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求

正確答案:B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關事項的通知》的規(guī)定，七、銀行開展理財業(yè)務經營活動應符合以下審慎監(jiān)管要求：（1）主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求（選項E正確）；（2）具有良好的信息技術系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產品的單獨核算；（3）制定了理財業(yè)務風險監(jiān)測指標和風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內部控制體系（選項B正確）；（4）有符合相應資質且具有豐富從業(yè)經驗的從業(yè)人員和專家團隊（選項C正確）；（5）在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中及時、準確地報送理財產品信息，無重大錯報、漏報、瞞報等行為（選項D正確）；（6）銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)規(guī)定的其他審慎要求。

3、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務事業(yè)部制改革，需要遵循的規(guī)則有（ ）?！径噙x題】

A.單獨核算

B.風險隔離

C.行為規(guī)范

D.歸口管理

E.收益共享

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關事項的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應按照單獨核算、風險隔離、行為規(guī)范、歸口管理等（選項ABCD正確）要求開展理財業(yè)務事業(yè)部制改革，設立專門的理財業(yè)務經營部門，負責集中統(tǒng)一經營管理全行理財業(yè)務。

4、在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單提供應不少于一次，并且至少每月提供兩次。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十八條 在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況。賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

5、本行信貸資金可以為本行理財產品提供融資和擔保?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《中國銀監(jiān)會關于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關事項的通知》三、（一）理財業(yè)務與信貸業(yè)務相分離是指理財產品的資金來源和資金運用相對應，獨立于銀行信貸業(yè)務；本行信貸資金不得為本行理財產品提供融資和擔保；理財業(yè)務應回歸資產管理業(yè)務的本質。