2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財(cái)師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有（）?！径噙x題】

A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

B.家庭儲蓄額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類資產(chǎn)額度

E.家庭基本信息

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)B：家庭儲蓄額度屬于定量信息；選項(xiàng)C：家庭各類收入額度屬于定量信息；選項(xiàng)D：家庭各類資產(chǎn)額度屬于定量信息；選項(xiàng)A：客戶的投資經(jīng)驗(yàn)屬于定性信息；選項(xiàng)E：家庭基本信息屬于定性信息。

2、財(cái)富保障解決的財(cái)務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:財(cái)富保障主要針對人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃。財(cái)富增值解決的財(cái)務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

3、對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，理財(cái)師的工作就進(jìn)入客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:對客戶家庭信息進(jìn)行整理后，理財(cái)師的工作就進(jìn)入客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。

4、下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行定量化衡量的是（ ）。【單選題】

A.收入與支出

B.投資偏好

C.健康狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)特征

正確答案:A

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息：選項(xiàng)A：收入與支出屬于定量信息，因此可以定量化衡量；選項(xiàng)B：投資偏好屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)C：健康狀況屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項(xiàng)D：風(fēng)險(xiǎn)特征屬于定性信息，不可以定量化衡量。

5、人們對自己的家庭及個人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，做法正確的有（ ）。【多選題】

A.購買保險(xiǎn)產(chǎn)品對潛在的人身、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移

B.對資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C.通過法律手段對信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全

D.通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E.通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一個家庭在其不同的人生階段，涉及大量的風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)主要包括：投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及因?yàn)槿松盹L(fēng)險(xiǎn)而引發(fā)的家庭財(cái)務(wù)危機(jī)。所以人們需要對自己的家庭及個人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，如購買保險(xiǎn)產(chǎn)品對潛在的人身、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移（選項(xiàng)A做法正確），滿足家庭的財(cái)富保障和安全需要；對資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B做法正確）；通過法律手段對信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保全（選項(xiàng)C做法正確）；通過選擇優(yōu)秀理財(cái)師來控制理財(cái)服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等（選項(xiàng)DE做法正確）。