2023年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于戰(zhàn)略風險管理方法說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.有效的戰(zhàn)略風險管理應當定期采取由下而上的方式

B.戰(zhàn)略風險涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容

C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的長期戰(zhàn)略和發(fā)展目標，制定相關(guān)政策和流程來逐步實現(xiàn)

D.戰(zhàn)略風險管理則是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上，進一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案中的潛在風險

正確答案:A

答案解析:選項A說法不正確：有效的戰(zhàn)略風險管理應當定期采取從上至下的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標，并據(jù)此制定切實可行的實施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風險管理活動中。

2、在風險管理實踐中，通常將（）作為刻畫風險的重要指標。【單選題】

A.方差

B.標準差

C.未來收益率

D.預期收益率

正確答案:B

答案解析:選項B正確。在風險管理實踐中，用σ表示方差的平方根，即標準差，通常將標準差作為刻畫風險的重要指標。

3、以下屬于核心一級資本的是( )?！径噙x題】

A.一般風險準備

B.未公開儲備

C.資本公積可計入部分

D.未分配利潤

E.實收資本

正確答案:A、C、D、E

答案解析:核心一級資本包括:實收資本或普通股、資本公積可計入部分、盈余公積、一般風險準備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計入部分（選項ACDE）。選項B：未公開儲備又稱隱蔽儲備，屬于在該項目中，只包括雖未公開，但已反映在損益表上并為銀行的監(jiān)管機構(gòu)所接受的儲備。

4、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是(    )。【單選題】

A.市場準入

B.信息披露

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié),把好市場準人關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

5、流動性風險在發(fā)生之前，商業(yè)銀行通常會表現(xiàn)為各種（ ）的明顯變化。【多選題】

A.內(nèi)部信號

B.外部信號

C.融資信號

D.投資信號

E.外部指標

正確答案:A、B、E

答案解析:選項ABE正確。流動性風險在發(fā)生之前，商業(yè)銀行通常會表現(xiàn)為各種內(nèi)、外部指標／信號的明顯變化，隨時關(guān)注并監(jiān)測這些預警信號的變化和發(fā)展趨勢，有助于商業(yè)銀行及早發(fā)現(xiàn)并糾正導致流動性風險的錯誤行為／交易，適時采取正確的風險控制方法。

6、限額就像銀行管理體系中的潤滑油?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:限額就像銀行管理體系中的剎車。

7、下列關(guān)于戰(zhàn)略風險管理的說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行應當從應急性的風險管理操作轉(zhuǎn)變?yōu)轭A防性的風險管理規(guī)劃

B.戰(zhàn)略風險管理是基于前瞻性理念而形成的全面、預防性的風險管理方法

C.戰(zhàn)略風險管理能夠完全避免經(jīng)濟損失

D.戰(zhàn)略風險管理得到國際上越來越多的金融機構(gòu)特別是大型商業(yè)銀行的高度重視

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行應當將最佳的風險管理辦法轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行的既定政策和原則，從應急性的風險管理操作轉(zhuǎn)變?yōu)轭A防性的風險管理規(guī)劃，通過定期評估威脅商業(yè)銀行產(chǎn)品／服務、員工、財物、 信息以及正常運營的所有效措施減少或杜絕各類風險隱患，確保商業(yè)銀行的健康和可持續(xù)發(fā)展。戰(zhàn)略風險管理就是基于這種前瞻性理念而形成的全面、預防性的風險管理方法，得到國際上越來越多的金融機構(gòu)特別是大型商業(yè)銀行的高度重視。選項C說法不正確：戰(zhàn)略風險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟損失、持久維護和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值。

8、風險主體所在國家（地區(qū)），對于個人，按照個人居住地，如果在多個國家（地區(qū)）有住所的，按照經(jīng)常居住地確定國別。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風險主體所在國家（地區(qū)），對于個人，按照個人居住地，如果在多個國家（地區(qū)）有住所的，按照經(jīng)常居住地確定國別。

9、（）的受償順序列在普通股之前、在一般債權(quán)人之后?！締芜x題】

A.一級資本

B.其他一級資本

C.二級資本

D.賬面資本

正確答案:C

答案解析:二級資本是指在破產(chǎn)清算條件下可以用于吸收損失的資本工具，二級資本的受償順序列在普通股之前、在一般債權(quán)人之后，不帶贖回機制，不允許設(shè)定利率跳升條款，收益不具有信用敏感性特征，必須含有減記或轉(zhuǎn)股條款。

10、商業(yè)銀行的風險管理流程的主要步驟不包括（  ）?！締芜x題】

A.風險識別/分析

B.風險計量/評估

C.風險監(jiān)測/報告

D.風險統(tǒng)計/記錄

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行的風險管理流程的四個主要步驟：（1）風險識別/分析（2）風險計量/評估（3）風險監(jiān)測/報告（4）風險控制/緩釋。選項D：風險統(tǒng)計/記錄不屬于風險管理的流程。