2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、信托制度起源于( )?！締芜x題】

A.英國

B.美國

C.臺灣

D.日本

正確答案:A

答案解析:信托制度起源于英國，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀(jì)初傳入美國后才得以快速發(fā)展壯大起來（選項A正確）。

2、理財師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。這體現(xiàn)了（ ）的職業(yè)道德準(zhǔn)則。【單選題】

A.正直守信

B.客觀公正

C.勤勉盡職

D.專業(yè)勝任

正確答案:B

答案解析:根據(jù)國內(nèi)理財行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和理財師實際工作環(huán)境、需要，可以把我國金融機構(gòu)尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項職業(yè)道德準(zhǔn)則。第一，遵紀(jì)守法。一方面，作為現(xiàn)代社會的個人理財師必須做一個遵紀(jì)守法的公民；同時，理財師從事的工作會涉及諸多理財產(chǎn)品銷售、合同簽訂、稅務(wù)籌劃、證券投資等多個領(lǐng)域，因此，會涉及許多相關(guān)的法律法規(guī)，如《合同法》、《婚姻法》、《個人所得稅法》、《信托法》、《保險法》、《反洗錢法》等；第二，保守秘密。理財師在未經(jīng)客戶或所在機構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構(gòu)的相關(guān)信息，包括客戶的個人信息、家庭信息、資產(chǎn)信息等核心隱私，以及所在機構(gòu)的商業(yè)秘密；第三，正直守信。理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則，即踏踏實實地為客戶提供應(yīng)該提供的理財服務(wù)，不要以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益；第四，客觀公正。所謂客觀公正就是理財師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情（選項B正確）；第五，勤勉盡職。勤勉盡職原則要求理財師在開展理財業(yè)務(wù)過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作；第六，專業(yè)勝任。通過不斷的再學(xué)習(xí)、再教育，不斷進行工作總結(jié)與反思，以擁有更加豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，更好地為客戶提供專業(yè)化的理財服務(wù)，用專業(yè)的眼光和手段幫助客戶實現(xiàn)理財目標(biāo)。

3、理財產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束后，各商業(yè)銀行應(yīng)對產(chǎn)品收益實現(xiàn)情況、發(fā)生的風(fēng)險和處置情況，以及客戶滿意度等作出后評價，并將產(chǎn)品后評價報告報送中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知》的規(guī)定，理財產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束后，各商業(yè)銀行應(yīng)對產(chǎn)品收益實現(xiàn)情況、發(fā)生的風(fēng)險和處置情況，以及客戶滿意度等作出后評價，并將產(chǎn)品后評價報告報送中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

4、對于新客戶或潛在客戶，理財師可以通過數(shù)據(jù)挖掘來進行客戶特征多維分析，挖掘客戶屬性及需求，主要包括（）?！径噙x題】

A.地址

B.收入

C.職業(yè)

D.年齡

E.教育程度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：對于新客戶或潛在客戶，理財師可以通過數(shù)據(jù)挖掘來進行客戶特征多維分析，挖掘客戶屬性及需求，主要包括地址、年齡、性別、收入、職業(yè)、教育程度、購買習(xí)慣以及風(fēng)險承受能力等多個方面，進行多維的組合型分析并快速得到符合條件的客戶名單和數(shù)量。

5、理財師可以根據(jù)家庭生命周期的不同，了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶其（ ），進而理財目標(biāo)也有所側(cè)重。①職業(yè)生涯階段特點②家庭收支、資產(chǎn)負債狀況③主要財務(wù)問題④理財需求【單選題】

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

正確答案:D

答案解析:理財師可以根據(jù)家庭生命周期的不同，了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶其職業(yè)生涯階段特點，家庭收支、資產(chǎn)負債狀況，以及主要財務(wù)問題和理財需求，進而理財目標(biāo)也有所側(cè)重（選項D正確）。