2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、張三于2015年1月16日在A銀行認購了由B基金管理有限公司發(fā)行的C基金2000份，則下列關于該證券投資基金當事人的判斷正確的有( )?！径噙x題】

A.張三是基金持有人

B.B基金公司是基金管理人

C.A銀行是基金管理人

D.A銀行是基金托管人

E.B基金公司是基金托管人

正確答案:A、B

答案解析:證券投資基金在運作機制上，一般是通過設置信托的方式進行投資運作，委托基金管理人管理和運用資產(chǎn)，委托基金托管人保管基金資產(chǎn)?？梢?，張三是基金持有人（選項A正確），B基金公司是基金管理人（選項B正確），但是不能確定A銀行是否為該證券投資基金的托管人，只能表示其為該證券投資基金的一個代銷渠道。

2、商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議重新評估，并向客戶說明有關評估情況。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第二十八條  商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議重新評估，并向客戶說明有關評估情況。

3、客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務來管理和運用資金，并自行承擔由此產(chǎn)生的收益和風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務來管理和運用資金，并自行承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

4、商業(yè)銀行向客戶提供理財規(guī)劃時，應首先了解客戶的財務狀況，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關評估意見告知客戶并口頭協(xié)議?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第二十二條規(guī)定，商業(yè)銀行向客戶提供財務規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務，應首先調(diào)查了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關評估意見告知客戶，雙方簽字。

5、下列關于企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展趨勢的說法中正確的是（    ）【多選題】

A.市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)的金融理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心

B.零售業(yè)務已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱產(chǎn)業(yè)

C.國內(nèi)金融市場由賣方市場向買方市場轉(zhuǎn)變

D.銀行上下以目標客戶為基礎，對客戶進行細分

E.理財師工作方法更應由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項A說法正確：市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，了解客戶是基礎和關鍵；選項B說法正確：零售業(yè)務具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經(jīng)濟周期影響力強的特點，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務；選項C說法正確：正如其他行業(yè)發(fā)展規(guī)律一樣，近年來國內(nèi)金融市場也由賣方市場向買方市場轉(zhuǎn)變，可供投資者選擇的機構(gòu)、產(chǎn)品和服務非常豐富；選項D說法正確：要求銀行上下以目標客戶為基礎，對客戶進行細分，根據(jù)不同客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進行金融產(chǎn)品的營銷和客戶服務；選項E說法正確：理財師工作方法更應由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷，主動為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化服務，從而成為商業(yè)銀行吸引客戶的重要服務手段。