2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于行為風(fēng)險(xiǎn)的特征說(shuō)法不正確的是（）。【單選題】

A.產(chǎn)生行為風(fēng)險(xiǎn)的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德

B.行為風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)相比金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)更狹隘的概念

C.行為風(fēng)險(xiǎn)的定義把消費(fèi)者利益放在了核心位置，體現(xiàn)了“以客戶為核心”的風(fēng)險(xiǎn)理念

D.行為風(fēng)險(xiǎn)涉及的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要集中于消費(fèi)者保護(hù)、市場(chǎng)誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)等領(lǐng)域

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：行為風(fēng)險(xiǎn)的特征：（1）行為風(fēng)險(xiǎn)的定義把消費(fèi)者利益放在了核心位置，體現(xiàn)了“以客戶為核心”的風(fēng)險(xiǎn)理念。整個(gè)行為風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制、緩釋過(guò)程都圍繞消費(fèi)者或客戶利益是否受到損害展開(kāi)。這是與銀行傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)顯著的不同點(diǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)從損失產(chǎn)生的原因進(jìn)行定義，包含人員、系統(tǒng)、內(nèi)部程序和外部事件四個(gè)方面的產(chǎn)生原因，操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估等流程都圍繞銀行自身利益是否受到損害展開(kāi)。（2）行為風(fēng)險(xiǎn)涉及的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題主要集中于消費(fèi)者保護(hù)、市場(chǎng)誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)等領(lǐng)域。行為風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)相比金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)更廣的概念，行為風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不僅在于保護(hù)消費(fèi)者，而且還在于構(gòu)建具有誠(chéng)信度和公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。（3）產(chǎn)生行為風(fēng)險(xiǎn)的銀行或銀行從業(yè)者，其行為本身可能并不一定違法，但違背了職業(yè)上的行為操守和道德。例如未能向客戶提供完整和可靠的信息，但其客戶或交易對(duì)手方依賴于這些信息做出金融決策。

2、風(fēng)險(xiǎn)防控措施類型包括但不限于（  ）?！径噙x題】

A.實(shí)施系統(tǒng)控制

B.規(guī)范操作流程

C.嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管報(bào)批手續(xù)

D.強(qiáng)化人員培訓(xùn)

E.提前確定風(fēng)險(xiǎn)處置和緩釋措施

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。風(fēng)險(xiǎn)防控措施類型包括但不限于實(shí)施系統(tǒng)控制、建立配套業(yè)務(wù)制度、規(guī)范操作流程、嚴(yán)謹(jǐn)制定產(chǎn)品合同文本、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管報(bào)批手續(xù)、提前確定風(fēng)險(xiǎn)處置和緩釋措施、建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、強(qiáng)化人員培訓(xùn)、規(guī)范產(chǎn)品宣傳推廣等。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)包括（  ）。【多選題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型有：（1）信用風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C正確）；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)A正確）；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)D正確）；（4）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；（5）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B正確）。

4、私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資于（）。【多選題】

A.債轉(zhuǎn)股

B.債權(quán)類資產(chǎn)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.受（收）益權(quán)

E.上市或掛牌交易的股票

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權(quán)類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)股權(quán)（含債轉(zhuǎn)股）和受（收）益權(quán)以及符合法律法規(guī)規(guī)定的其他資產(chǎn)，并嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求。

5、為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于（）?！締芜x題】

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定：為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。