2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）負(fù)責(zé)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，（）負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作?！締芜x題】

A.股東大會(huì)；董事會(huì)

B.股東大會(huì)；高級(jí)管理層

C.董事會(huì)；監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)；高級(jí)管理層

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。董事會(huì)負(fù)責(zé)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作。

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險(xiǎn)，不包括（  ）?！締芜x題】

A.表內(nèi)與表外

B.集團(tuán)層面

C.投資組合層面

D.收益層面

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險(xiǎn)，包括表內(nèi)與表外、集團(tuán)層面、投資組合層面及業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D：收益層面說法不正確。

3、（   ）對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門。選項(xiàng)D正確。風(fēng)險(xiǎn)管理部門在高管層（首席風(fēng)險(xiǎn)官）的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。

4、有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的影響包括（  ）。【多選題】

A.有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個(gè)業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)

B.董事會(huì)自上而下推動(dòng)，各管理層級(jí)自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解

C.在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，評(píng)估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，防止過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)偏好不變

E.涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險(xiǎn)地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動(dòng)、運(yùn)營和體系

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融穩(wěn)定理事會(huì)在《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》中強(qiáng)調(diào)：（1）有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架應(yīng)能夠確保有效的傳導(dǎo)和信息共享機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)偏好可以有效地傳遞到集團(tuán)內(nèi)各個(gè)業(yè)務(wù)條線和各法人機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）；（2）董事會(huì)自上而下推動(dòng)，各管理層級(jí)自下而上參與，能夠被銀行全體人員充分理解（選項(xiàng)B正確）；（3）風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)融入集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)文化；（4）在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，評(píng)估銀行需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，防止過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C正確）；（5）能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)和市場條件變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)條線或法律實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)限額，并且確保金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)偏好不變（選項(xiàng)D正確）；（6）涵蓋子公司、第三方外包供應(yīng)商等在風(fēng)險(xiǎn)地圖內(nèi)但不受銀行直接控制的活動(dòng)、運(yùn)營和體系（選項(xiàng)E正確）。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（  ）?！径噙x題】

A.支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和全行風(fēng)險(xiǎn)加總

B.識(shí)別全行范圍的集中度風(fēng)險(xiǎn)，以及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

C.分析各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果

D. 支持全行層面的壓力測試工作，評(píng)估各種壓力場景對(duì)全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響

E.具有適當(dāng)靈活性， 及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本評(píng)估的影響

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和全行風(fēng)險(xiǎn)加總（選項(xiàng)A正確）；（2）識(shí)別全行范圍的集中度風(fēng)險(xiǎn)，以及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B正確）；（3）分析各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果（選項(xiàng)C正確）；（4）支持全行層面的壓力測試工作，評(píng)估各種壓力場景對(duì)全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響（選項(xiàng)D正確）；（5）具有適當(dāng)靈活性，及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本評(píng)估的影響（選項(xiàng)E正確）。