2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。盡可能地回避風(fēng)險和實現(xiàn)收益最大化，成為個人理財?shù)膬纱竽繕?biāo)。

2、個人理財業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的（ ）。【單選題】

A.公司金融業(yè)務(wù)

B.個人金融業(yè)務(wù)

C.政府金融業(yè)務(wù)

D.社會金融業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:總體上，目前個人理財業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)的重要組成部分，是銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源；選項B正確。

3、（）是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。【單選題】

A.理財師

B.經(jīng)濟師

C.經(jīng)理人

D.精算師

正確答案:A

答案解析:選項A：理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士；選項B：經(jīng)濟師是我國職稱之一。要取得“經(jīng)濟師”職稱，需要參加“經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試”。 由人事部統(tǒng)一發(fā)放合格證書；選項C：“經(jīng)理人”一詞來自英文中的“manager”，經(jīng)理人被定義為“對其他人的工作負(fù)有責(zé)任的人”；選項D：精算師是分析風(fēng)險并量化其財務(wù)影響的專門職業(yè)人員。

4、理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的（ ）等專業(yè)化服務(wù)?！径噙x題】

A.財務(wù)分析與規(guī)劃

B.投資建議

C.個人投資產(chǎn)品推介

D.銷售儲蓄存款產(chǎn)品進行的產(chǎn)品介紹

E.信貸產(chǎn)品的宣傳

正確答案:A、B、C

答案解析:理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。理財顧問服務(wù)是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。選項ABC正確。

5、關(guān)于理財顧問服務(wù)，下列說法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.客戶尋求理財顧問服務(wù)的唯一目的是為了投資賺錢

B.理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

C.商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議

D.商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

E.理財顧問服務(wù)要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項A說法錯誤：個人理財?shù)年P(guān)鍵是“確定是否能夠和如何通過科學(xué)管理財務(wù)資源，實現(xiàn)個人人生目標(biāo)的過程”。投資賺錢只是理財?shù)囊粋€目標(biāo)，并非唯一目的。選項BCDE說法正確。