2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列哪一項(xiàng)不屬于客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容?（ ）【單選題】

A.職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展

B.客戶性格特征

C.家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況

D.受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)

正確答案:C

答案解析:客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容包括：職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財富觀等。選項(xiàng)C：家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況屬于客戶的財務(wù)信息。

2、客戶信息可分為定量信息和定性信息。非財務(wù)信息基本屬于定性信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客觀財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息基本屬于定性信息。

3、下列了解客戶的方法中，簡單易行，容易量化，客戶接受度高的是（）?！締芜x題】

A.開戶資料

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.數(shù)據(jù)分析

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B：調(diào)查問卷的優(yōu)勢包括：簡便易行，有的放矢、有針對性采集信息，容易量化，客戶接受度高；選項(xiàng)A：開戶資料是了解客戶、收集信息的最好時機(jī)；選項(xiàng)C：面談溝通是深入了解客戶并建立長期良好客戶關(guān)系的契機(jī)；選項(xiàng)D：數(shù)據(jù)分析不屬于了解客戶的方法。

4、理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（ ）?！締芜x題】

A.挖掘并收集客戶信息

B.整理客戶資料

C.向客戶推銷金融產(chǎn)品

D.了解客戶和客戶的需求

正確答案:D

答案解析:理財師工作方法應(yīng)由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷，主動為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化服務(wù)，從而成為商業(yè)銀行吸引客戶的重要服務(wù)手段。以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步，也是最關(guān)鍵的一步就是了解客戶和客戶需求（選項(xiàng)D正確）。

5、下列屬于客戶的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財務(wù)信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財務(wù)信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。