2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、合規(guī)管理則是指通過一個獨立的機制來（）銀行的合規(guī)風險?！径噙x題】

A.識別

B.評估

C.提供咨詢

D.報告

E.監(jiān)控

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)管理則是指通過一個獨立的機制來識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風險。

2、（）是指合規(guī)工作應當做到由全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應當立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.合規(guī)性原則

D.全員參與原則

正確答案:D

答案解析:全員參與原則，是指合規(guī)工作應當做到由全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應當立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工。

3、（）是指合規(guī)管理應當獨立于銀行的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.系統(tǒng)性原則

C.權(quán)威性原則

D.強制性原則

正確答案:A

答案解析:獨立性原則，是指合規(guī)管理應當獨立于銀行的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

4、銀行內(nèi)部控制要求加快經(jīng)營管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境，需要（）?！締芜x題】

A.全面、動態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)

B.完善法人治理結(jié)構(gòu)

C.不斷提高商業(yè)銀行人員素質(zhì)

D.要對商業(yè)銀行各項業(yè)務實時監(jiān)控

正確答案:B

答案解析:要創(chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營、自負盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實體和市場主體。在此基礎(chǔ)上，建立符合國際標準的財務會計制度和信息披露制度，構(gòu)建科學的經(jīng)營管理體制，構(gòu)造先進的人力資源管理和激勵約束機制，實現(xiàn)經(jīng)營管理信息化，為內(nèi)部控制的建立與健全奠定良好的基礎(chǔ)。

5、以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施的是（）。【多選題】

A.會計核算

B.外包管理

C.公司治理

D.內(nèi)控制度

E.風險識別

正確答案:A、B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施主要包括：內(nèi)控制度、風險識別、信息系統(tǒng)、崗位設(shè)置、員工管理、授權(quán)管理、會計核算、監(jiān)控對賬、外包管理和投訴處理。