2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、被評為（）的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事?！締芜x題】

A.稱職

B.一般稱職

C.基本稱職

D.不稱職

正確答案:C

答案解析:被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。

2、以下不屬于行政訴訟當(dāng)事人的權(quán)利的是（     ）?！締芜x題】

A.當(dāng)事人在行政訴訟中的法律地位平等，且有權(quán)進(jìn)行辯論

B.當(dāng)事人、法定代理人，可以委托一至二人代為訴訟

C.當(dāng)事人可以查看國家的秘密以及別人的個人隱私

D.公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益受到行政機(jī)關(guān)或者行政機(jī)關(guān)工作人作出的具體行政行為侵犯造成損害的，有權(quán)請求賠償

正確答案:C

答案解析:《行政訴訟法》規(guī)定，當(dāng)事人在行政訴訟中的法律地位平等，且有權(quán)進(jìn)行辯論。當(dāng)事人、法定代理人，可以委托一至二人代為訴訟。經(jīng)人民法院許可，當(dāng)事人可以查閱本案庭審材料，但涉及國家秘密和個人隱私的除外。

3、官方匯率只能由中國人民銀行公布。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:官方匯率是外匯管制較嚴(yán)格的國家授權(quán)其外匯管理當(dāng)局制定并公布的本國貨幣與其他各種貨幣之間的外匯牌價。

4、商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要遵守（）等相關(guān)的法律法規(guī)要求。【多選題】

A.《中國人民銀行法》

B.《商業(yè)銀行法》

C.《民法通則》

D.《儲蓄管理條例》

E.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

正確答案:B、D、E

答案解析:商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要遵守《商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等相關(guān)的法律法規(guī)要求（選項BDE正確）。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對員工（）內(nèi)外違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)肅問責(zé)，強抓整改?！締芜x題】

A.24小時

B.10小時

C.12小時

D.8小時

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對員工8小時內(nèi)外違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)肅問責(zé)，強抓整改。

6、（ ）制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2007年2月9日通過?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.全國人大

正確答案:C

答案解析:中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2007年2月9日通過。

7、投資者可以通過在深、滬證券交易所各地證券登記機(jī)構(gòu)開設(shè)的“證券賬戶”或“基金賬戶”進(jìn)行上市國債的轉(zhuǎn)讓交易，按交易的階段劃分,該市場為（    ）。【單選題】

A.發(fā)行市場

B.貨幣市場

C.期貨市場

D.流通市場

正確答案:D

答案解析:按金融工具交易的階段來劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場：（1）發(fā)行市場發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。（2）流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具（如債券、股票等）進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場（選項D正確）。

8、中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行,全部資本由國家出資,屬于人民所有?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行,全部資本由國家出資,屬于國家所有。

9、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險不是由( )所引發(fā)的風(fēng)險?！締芜x題】

A.不完善的內(nèi)部程序

B.無法滿足客戶流動性

C.外部事件

D.人員及系統(tǒng)

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。

10、市場風(fēng)險的管控手段不包括（）?！締芜x題】

A.授權(quán)限制

B.交易限額

C.止損限額

D.風(fēng)險對沖

正確答案:A

答案解析:市場風(fēng)險的管控手段：1.限額管理；2.風(fēng)險對沖。常用的市場風(fēng)險限額包括交易限額、風(fēng)險限額和止損限額。