2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、中國銀行業(yè)監(jiān)管機構是（ ）。【單選題】

A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

B.中國人民銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:選項A正確。《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。

3、票據(jù)喪失的補救措施不包括（）。【單選題】

A.掛失止付

B.公示催告

C.提起訴訟

D.自己宣布票據(jù)無效

正確答案:D

答案解析:票據(jù)喪失的補救措施包括：掛失止付、公示催告、提起訴訟。

4、下列關于金融工具的描述中正確的有(     )?！径噙x題】

A.可轉換債券兼具債權和期貨的特性

B.債券是債權債務憑證,而股票是所有權憑證

C.銀行承兌匯票屬于長期金融工具

D.優(yōu)先股股東比普通股股東享有更大的管理權力

E.企業(yè)債券屬于直接融資工具

正確答案:B、E

答案解析:選項A描述錯誤：可轉換債券兼具債權和期權的特性；選項C描述錯誤：銀行承兌匯票屬于短期金融工具；選項D描述錯誤：優(yōu)先股股東一般沒有參與公司決策的表決權。

5、《證券法》貫徹的最基本的原則是（）。【單選題】

A.平等、自愿、等價、有償、誠實信用原則

B.合法原則

C.三公原則

D.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則

正確答案:C

答案解析:《證券法》貫徹的最基本的原則是三公原則，即公開、公平和公正原則。

6、支付結算業(yè)務是指銀行為單位客戶和個人客戶進行貨幣支付及資金清算提供的服務，傳統(tǒng)的結算方式“三票一匯”是指（）?！締芜x題】

A.信用證、本票、支票、匯款

B.匯票、本票、支票、匯款

C.票據(jù)貼現(xiàn)、本票、支票、匯款

D.匯票、本票、支票、電子匯兌

正確答案:B

答案解析:傳統(tǒng)的結算方式“三票一匯”是指匯票、本票、支票、匯款。

7、風險識別指了解各種潛在的風險，分析引起風險事件的原因?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)，即了解各種潛在的風險和分析引起風險事件的原因。

8、受托方同業(yè)代付款項在拆出資金會計科目核算，委托方同業(yè)代付相關款項在貸款會計科目核算。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:受托方同業(yè)代付款項在拆出資金會計科目核算，委托方同業(yè)代付相關款項在貸款會計科目核算。

9、在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門的主要工作是（）。【多選題】

A.對銀行業(yè)務的各類風險進行評估

B.評價銀行經(jīng)營狀況

C.維護銀行業(yè)內部秩序

D.制定規(guī)定

E.檢查規(guī)定的執(zhí)行情況

正確答案:D、E

答案解析:在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項工作，一是制定規(guī)定，二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。

10、以下說法正確的是（）。【多選題】

A.會員大會的執(zhí)行機構為理事會

B.理事會在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作

C.理事會閉會期間，監(jiān)事會行使理事會職責

D.監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成

E.常務理事會需要會長1名、專職副會長2名

正確答案:A、B、D

答案解析:會員大會的執(zhí)行機構為理事會，對會員大會負責。理事會在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作。理事會閉會期間，常務理事會行使理事會職責。常務理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。