2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于短期債券?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于中期債券。

2、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，（ ）在銀行辦理。【單選題】

A.僅憑本人有效身份證件

B.僅憑有交易額的相關(guān)證明

C.須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料

D.憑本人有效身份證件或者有效交易額的相關(guān)證明

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第十二條規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理（選項(xiàng)C正確）。

3、一般而言，按流動(dòng)性從小到大順序排列正確的是( )。【單選題】

A.公司債券→普通股票→國(guó)債

B.公司債券→國(guó)債→普通股票

C.普通股票→國(guó)債→公司債券

D.普通股票→公司債券→國(guó)債

正確答案:B

答案解析:國(guó)債一般到期才能夠還本，即使像記賬式國(guó)債可在二級(jí)市場(chǎng)交易，但是銀行間債券市場(chǎng)或交易所債券市場(chǎng)的交易活躍度通常不如股票市場(chǎng)，因此，債券的流動(dòng)性一般弱于股票。在債券產(chǎn)品中，由于國(guó)債在信用資質(zhì)上的優(yōu)勢(shì)，且國(guó)債總體市場(chǎng)規(guī)模較大，因此國(guó)債的流動(dòng)性一般高于公司債券；另外，短期國(guó)債的流動(dòng)性好于長(zhǎng)期國(guó)債（選項(xiàng)B正確）。

4、自主管理是指信托公司作為受托人，在信托資產(chǎn)管理中（）【多選題】

A.擁有主導(dǎo)地位

B.承擔(dān)決策職責(zé)

C.承擔(dān)產(chǎn)品設(shè)計(jì)

D.承擔(dān)項(xiàng)目篩選

E.承擔(dān)投資決策及實(shí)施等實(shí)質(zhì)管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》一、信托公司在銀信合作中應(yīng)堅(jiān)持自主管理原則，提高核心資產(chǎn)管理能力，打造專屬產(chǎn)品品牌。自主管理是指信托公司作為受托人，在信托資產(chǎn)管理中擁有主導(dǎo)地位，承擔(dān)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、項(xiàng)目篩選、投資決策及實(shí)施等實(shí)質(zhì)管理和決策職責(zé)（選項(xiàng)ABCDE正確）。

5、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（    ）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！径噙x題】

A.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

B.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的

C.泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的

D.未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的

E.違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十一條 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（1）違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的（選項(xiàng)E正確）；（2）未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的（選項(xiàng)D正確）；（3）泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的（選項(xiàng)C正確）；（4）利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的（選項(xiàng)B正確）；（5）挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的（選項(xiàng)A正確）。