2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、金融穩(wěn)定理事會強(qiáng)調(diào)，（）是有效風(fēng)險文化的重要內(nèi)容?！締芜x題】

A.風(fēng)險管理內(nèi)控制度

B.風(fēng)險防御制度

C.風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)機(jī)制

D.風(fēng)險責(zé)任承諾機(jī)制

正確答案:C

答案解析:金融穩(wěn)定理事會強(qiáng)調(diào)，風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險文化的重要內(nèi)容：董事會和高管層應(yīng)該建立一套風(fēng)險承擔(dān)的程序，使員工對自己產(chǎn)生風(fēng)險的行為及其后果負(fù)責(zé)。

2、中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定(   )負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施，定期評估資本計量高級方法和工具的合理性和有效性?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.高級管理層

正確答案:D

答案解析:中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施，定期評估資本計量高級方法和工具的合理性和有效性（選項D正確）。

3、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有“三道防線”，屬于“第二道防線”的部門有（ ）。【多選題】

A.營業(yè)部

B.審計稽核部

C.風(fēng)險管理部門

D.合規(guī)部門

E.人力資源部

正確答案:C、D

答案解析:巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強(qiáng)調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險管理流程中的作用，指出風(fēng)險治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責(zé)描述。風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險防線（選項CD正確）。風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)活動。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線部門。

4、風(fēng)險偏好的維度是風(fēng)險偏好框架下需要界定的主要問題，包括以下哪些內(nèi)容（  ） 。【多選題】

A.一級資本

B.相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本

C.定性的指標(biāo)

D.定量的指標(biāo)

E.賬面資本

正確答案:A、B、C、D

答案解析:風(fēng)險偏好的維度是風(fēng)險偏好框架下需要界定的主要問題。具體而言：風(fēng)險偏好的維度包括以下方面：資本類，包括一級資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本等指標(biāo)；收益類，包括相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本、收益的波動水平等；特定風(fēng)險類的指標(biāo)，包括定量和定性（包括零容忍）的指標(biāo)（選項ABCD正確）。選項E：賬面資本不屬于風(fēng)險偏好的維度是風(fēng)險偏好框架下需要界定的主要問題。

5、風(fēng)險識別的關(guān)鍵在于（）?！締芜x題】

A.對風(fēng)險影響因素的分析

B.對風(fēng)險影響因素的收集

C.對風(fēng)險影響因素的評估

D.對風(fēng)險影響因素的調(diào)查

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險識別的關(guān)鍵在于對風(fēng)險影響因素的分析（選項A正確）。