2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第八章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系說法不正確的是( )?！締芜x題】

A.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補充

B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過非現(xiàn)場檢查修正現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果

正確答案:D

答案解析:非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系：（1）非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補充；（2）非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到更加全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量；（3）非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用；（4）現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量；（5）通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果（選項D說法不正確）；（6）非現(xiàn)場監(jiān)管工作還要對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進行持續(xù)跟蹤監(jiān)測，從而加強現(xiàn)場檢查的有效性。

2、銀行機構(gòu)進行信息披露的要求不包括（）?！締芜x題】

A.充分

B.完整

C.真實

D.全面

正確答案:B

答案解析:銀行機構(gòu)要真實、全面、及時、充分地進行信息披露,提高銀行經(jīng)營透明度,有利于社會大眾及監(jiān)管機構(gòu)對銀行的監(jiān)督管理,提高銀行治理水平和風(fēng)險控制意識。選項B：完整不是銀行機構(gòu)進行信息披露的要求，屬于混淆選項。

3、不屬于公開原則內(nèi)容的是( )。【單選題】

A.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

C.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

D.訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

正確答案:D

答案解析:公開原則主要有三個方面的內(nèi)容：（1）監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開；（2）監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開；（3）行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開。選項D：訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開說法有誤，屬于混淆選項。

4、在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強化信息披露監(jiān)控機制，不包括（）?！締芜x題】

A.日常監(jiān)督機制

B.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任

C.懲罰機制

D.獎勵機制

正確答案:D

答案解析:在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強化信息披露監(jiān)控機制，包括：日常監(jiān)督機制、監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任、懲罰機制。選項D：獎勵機制屬于混淆選項。

5、關(guān)于以下銀行資本監(jiān)管的說法中，不正確的是（ ）。【單選題】

A.監(jiān)管實踐中，對資本充足率的監(jiān)管不應(yīng)該作為監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的依據(jù)

B.國內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明，銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴張是銀行業(yè)危機的主要原因

C.在現(xiàn)代銀行體系中，對各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競爭

D.資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心

正確答案:A

答案解析:選項A說法不正確：在監(jiān)管實踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程,也是監(jiān)管當(dāng)局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)；選項B說法正確：國內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明，銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴張是銀行業(yè)危機的主要原因；選項D說法正確：資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心；選項C說法正確：在現(xiàn)代銀行體系中，對各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競爭。