2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于信息披露的說法，不正確的是( )?！締芜x題】

A.信息披露通過公眾公司以招股說明書、上市公告書,以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式

B.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露應(yīng)與其客戶群體相適應(yīng)

C.信息披露是向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為

D.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為會(huì)計(jì)信息披露和監(jiān)管要求的信息披露兩大類

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法不正確：信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書,以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。

2、下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法正確的是（）?！径噙x題】

A.作為綜合反映商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、盈利水平和管理能力指標(biāo)的資本充足率在銀行監(jiān)管中的重要性還將下滑

B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

C.資本監(jiān)管充足率是建立在審慎貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、充足計(jì)提各類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備基礎(chǔ)上計(jì)算

D.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場(chǎng)退出的全過程

E.在各類商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系中，資本充足率都占有相當(dāng)大的比重

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)B說法正確：資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心；選項(xiàng)C說法正確：建立在審慎貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、充足計(jì)提各類資產(chǎn)損失準(zhǔn)備基礎(chǔ)上計(jì)算的資本充足率，是衡量銀行綜合經(jīng)營實(shí)力和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力的重要指標(biāo)；選項(xiàng)D說法正確：在監(jiān)管實(shí)踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場(chǎng)退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)；選項(xiàng)E說法正確：在各類商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系中，資本充足率都占有相當(dāng)大的比重；選項(xiàng)A說法不正確：隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大,風(fēng)險(xiǎn)成因和表現(xiàn)更加復(fù)雜，作為綜合反映商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、盈利水平和管理能力指標(biāo)的資本充足率在銀行監(jiān)管中的重要性還將進(jìn)一步提升。

3、在我國銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場(chǎng)退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。【單選題】

A.資產(chǎn)收益率

B.盈利能力

C.資本收益率

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。在監(jiān)管實(shí)踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營、市場(chǎng)退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

4、（）是市場(chǎng)約束的核心。【單選題】

A.信息披露

B.監(jiān)管部門

C.債權(quán)人

D.中介機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。監(jiān)管部門是市場(chǎng)約束的核心。

5、巴塞爾委員會(huì)在《核心原則》中，要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計(jì)師對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施檢查，其達(dá)到的目的包括( )?！径噙x題】

A.評(píng)估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性

B.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

C.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.評(píng)價(jià)銀行各項(xiàng)資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度

E.評(píng)價(jià)管理層的能力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞爾委員要要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計(jì)師對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施檢查,并達(dá)到以下目的：（1）評(píng)估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性（選項(xiàng)A正確）；（2）評(píng)價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況（選項(xiàng)B正確）；（3）評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度（選項(xiàng)C正確）；（4）評(píng)價(jià)銀行各項(xiàng)資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度（選項(xiàng)D正確）；（5）評(píng)價(jià)管理層的能力（選項(xiàng)E正確）；（6）評(píng)價(jià)商業(yè)銀行會(huì)計(jì)和管理信息系統(tǒng)的完善程度；（7）商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的情況；（8）其他歷次監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題。