2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監(jiān)管與市場約束5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、銀行監(jiān)管的公正原則應(yīng)把握兩個(gè)方面：一是實(shí)體公正，要求執(zhí)行監(jiān)管主體要公正客觀；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因監(jiān)管對象不同而區(qū)別對待。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位,銀監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管活動時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者。公正原則包括兩個(gè)方面：一是實(shí)體公正，要求平等對待監(jiān)管對象；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，不因監(jiān)管對象不同而有差異。

2、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于（）?！締芜x題】

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%

正確答案:B

答案解析:《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施后，通常情況下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5%和10.5%（選項(xiàng)B正確）。

3、廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面，其中不包括（）?！締芜x題】

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

C.產(chǎn)品準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)入

正確答案:C

答案解析:銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高級管理人員準(zhǔn)入。選項(xiàng)C：“產(chǎn)品準(zhǔn)入”不屬于銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入。

4、資本充足率監(jiān)督檢查包括（）?！径噙x題】

A.評估商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

B.審查商業(yè)銀行對合格資本工具的認(rèn)定

C.檢查商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序

D.對工作壓力測試工作開展情況進(jìn)行檢查

E.評估資本充足率計(jì)算結(jié)果的合理性和準(zhǔn)確性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:監(jiān)管部門對商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查，包括但不限于以下內(nèi)容：（1）評估商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架（選項(xiàng)A正確）；（2）審查商業(yè)銀行對合格資本工具的認(rèn)定，以及各類風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量方法和結(jié)果，評估資本充足率計(jì)算結(jié)果的合理性和準(zhǔn)確性（選項(xiàng)BE正確）；（3）檢查商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序，評估公司治理、資本規(guī)劃、內(nèi)部控制和審計(jì)（選項(xiàng)C正確）；（4）對商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并對壓力測試工作開展情況進(jìn)行檢查（選項(xiàng)D正確）。

5、巴塞爾委員會在《核心原則》中，要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計(jì)師對商業(yè)銀行實(shí)施檢查，其達(dá)到的目的包括( )?！径噙x題】

A.評估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性

B.評價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

C.評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.評價(jià)銀行各項(xiàng)資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度

E.評價(jià)管理層的能力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞爾委員要要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計(jì)師對商業(yè)銀行實(shí)施檢查,并達(dá)到以下目的：（1）評估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性（選項(xiàng)A正確）；（2）評價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況（選項(xiàng)B正確）；（3）評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度（選項(xiàng)C正確）；（4）評價(jià)銀行各項(xiàng)資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度（選項(xiàng)D正確）；（5）評價(jià)管理層的能力（選項(xiàng)E正確）；（6）評價(jià)商業(yè)銀行會計(jì)和管理信息系統(tǒng)的完善程度；（7）商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的情況；（8）其他歷次監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題。