2022年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。盡可能地回避風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)收益最大化，成為個(gè)人理財(cái)?shù)膬纱竽繕?biāo)。

2、理財(cái)師小婉的親屬?gòu)氖路康禺a(chǎn)銷售工作，為了幫助其親屬銷售樓盤，小婉沒有分析客戶對(duì)房地產(chǎn)的需求和房地產(chǎn)資產(chǎn)的整體配置，也沒有聲明自己與房地產(chǎn)銷售人員的私人關(guān)系，一味向自己的客戶推薦親屬所銷售的樓盤，這違反了專業(yè)勝任的原則?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:所謂客觀公正就是理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來(lái)判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情。題中做法違反了客觀公正原則。

3、理財(cái)師宣導(dǎo)正確的投資理念有利于（    ）?！径噙x題】

A.引導(dǎo)客戶設(shè)立切實(shí)可行的理財(cái)目標(biāo)

B.引導(dǎo)客戶關(guān)注產(chǎn)品的收益性

C.樹立長(zhǎng)期投資的觀念

D.弱化追求短期的收益

E.避免投資損失給客戶生活造成較為嚴(yán)重的負(fù)面影響

正確答案:A、C、D、E

答案解析:理財(cái)師倡導(dǎo)健康的投資理念，引導(dǎo)客戶設(shè)立切實(shí)可行的理財(cái)目標(biāo)（選項(xiàng)A正確），不應(yīng)只關(guān)注產(chǎn)品的收益性，而忽視投資的風(fēng)險(xiǎn)性。盡量弱化追求短期的收益（選項(xiàng)D正確），樹立長(zhǎng)期投資的觀念（選項(xiàng)C正確）。引導(dǎo)客戶根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的投資產(chǎn)品，樹立正確的投資理念，以避免投資損失給其生活造成較為嚴(yán)重的負(fù)面影響（選項(xiàng)E正確）。

4、美國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展到20世紀(jì)60年代到80年代，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念還未形成。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:20世紀(jì)30年代到60年代通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期，在這個(gè)時(shí)期，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念還未形成。而發(fā)展到20世紀(jì)60年代到80年代，即形成與發(fā)展時(shí)期，理財(cái)業(yè)務(wù)已融合了傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和咨詢等業(yè)務(wù)，開始向全面化發(fā)展。

5、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加突出（   ）?！締芜x題】

A.綜合化服務(wù)

B.規(guī)劃性服務(wù)

C.個(gè)性化服務(wù)

D.專業(yè)化服務(wù)

正確答案:C

答案解析:與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加突出個(gè)性化服務(wù)，選項(xiàng)C正確。