2022年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十二章 風險評估與資本評估5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢，報告的內(nèi)容不包括（  ）?！締芜x題】

A. 評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢

B.評估戰(zhàn)略目標和內(nèi)部環(huán)境對資本水平的影響

C. 提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議

D.評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢。報告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：（1）評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響。（2）評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險。（3）提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議。選項B：“評估戰(zhàn)略目標和內(nèi)部環(huán)境對資本水平的影響”屬于混淆選項。

2、資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財務(wù)規(guī)劃達到靜態(tài)平衡?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:資本規(guī)劃是對正常和壓力情景下的資本充足率進行預(yù)測，并將預(yù)測資本水平與目標資本充足率比較，相應(yīng)調(diào)整財務(wù)規(guī)劃和業(yè)務(wù)規(guī)劃，使銀行資本充足水平、業(yè)務(wù)規(guī)劃和財務(wù)規(guī)劃達到動態(tài)平衡。

3、對信用風險、市場風險、操作風險的評估要求主要是定性評估要求，是對第二支柱監(jiān)管要求的補充?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:對信用風險、市場風險、操作風險的評估要求主要是定性評估要求，是對第一支柱監(jiān)管要求的補充。

4、商業(yè)銀行實施第二支柱需要做的工作有哪些（）【多選題】

A.建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序

B.明確風險治理結(jié)構(gòu)

C.審慎評估各類風險

D.制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃

E.審慎評估資本充足水平和資本質(zhì)量

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。商業(yè)銀行實施第二支柱需要建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，明確風險治理結(jié)構(gòu)，審慎評估各類風險、資本充足水平和資本質(zhì)量，制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃，確保銀行資本能夠充分抵御其所面臨的風險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

5、在建立風險評估體系時，一般堅持的基本原則不包括下列哪一項（ ）?！締芜x題】

A.符合監(jiān)管要求

B.保證一定的收益性

C.符合銀行實際

D.保證一定的前瞻性

正確答案:B

答案解析:在建立風險評估體系時，一般要堅持三個基本原則：符合監(jiān)管要求、符合銀行實際、保證一定的前瞻性。選項B：“保證一定的收益性”屬于混淆選項。