2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法說(shuō)法不正確的是( )?！締芜x題】

A.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取由下而上的方式

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來(lái)的資源制約等諸多方面的內(nèi)容

C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的長(zhǎng)期戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來(lái)逐步實(shí)現(xiàn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理則是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實(shí)施方案中的潛在風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法不正確：有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取從上至下的方式，全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中。

2、由于我國(guó)區(qū)域間的經(jīng)濟(jì)差異十分顯著，所以商業(yè)銀行在貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)考慮區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)因素?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:由于我國(guó)區(qū)域間的經(jīng)濟(jì)差異十分顯著，重視區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別還是非常必要的。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則不包括（  ；）?！径噙x題】

A.統(tǒng)一性原則

B.及時(shí)性原則

C.審慎性原則

D.有效性原則

E.統(tǒng)籌性原則

正確答案:B、C

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括：（1）統(tǒng)一性原則；（2）全面性原則；（3）適應(yīng)性原則；（4）有效性原則；（5）統(tǒng)籌性原則。選項(xiàng)B：及時(shí)性原則屬于混淆選項(xiàng)；選項(xiàng)C：審慎性原則屬于混淆選項(xiàng)。

4、關(guān)于抵押品管理，下列說(shuō)法正確的是（）?！径噙x題】

A.抵押品管理實(shí)際上是日常管理最常用的手段

B.銀行往往首先使用抵押的方式獲得流動(dòng)性

C.銀行往往首先使用資產(chǎn)出售的方式獲得流動(dòng)性

D.國(guó)內(nèi)的銀行間市場(chǎng)上，回購(gòu)的交易頻率和市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)高于債券交易

E.為了能夠快速及時(shí)地通過(guò)抵押品方式獲得流動(dòng)性，銀行應(yīng)建立良好的抵押品管理機(jī)制

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法不正確：銀行往往首先使用抵押的方式獲得流動(dòng)性，而非資產(chǎn)出售的方式。

5、監(jiān)事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)（ ）負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.股東大會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

正確答案:C

答案解析:監(jiān)事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作（選項(xiàng)C正確）。

6、銀行監(jiān)管的依法原則是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理中必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:依法原則是指監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。監(jiān)管行為的法律性質(zhì)是一種行政行為,依法行政是有效實(shí)施監(jiān)管的基本要求。

7、凈穩(wěn)定資金比率指標(biāo)的觀察區(qū)間為一個(gè)（），有助于抑制銀行使用期限剛好大于流動(dòng)性覆蓋率規(guī)定的30日時(shí)間區(qū)間的短期資金行為?！締芜x題】

A.月度

B.季度

C.年度

D.半年度

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)B正確。凈穩(wěn)定資金比率指標(biāo)的觀察區(qū)間為一個(gè)年度，有助于抑制銀行使用期限剛好大于流動(dòng)性覆蓋率規(guī)定的30日時(shí)間區(qū)間的短期資金行為。

8、操作風(fēng)險(xiǎn)信息科技系統(tǒng)事件中造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常的因素主要包括（ ； ；）。【多選題】

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行

B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理

D.硬件設(shè)備

E.軟件產(chǎn)品

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:信息科技系統(tǒng)事件：因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開發(fā)、安全管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

9、中國(guó)人民銀行在反洗錢機(jī)制推行過(guò)程中，針對(duì)各地出現(xiàn)和提出的一些有代表性的問(wèn)題，以（）等形式相繼下發(fā)了一批反洗錢行政規(guī)范性文件，也是金融機(jī)構(gòu)等義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)注意學(xué)習(xí)和遵循的反洗錢制度重要組成部分?！径噙x題】

A.指引

B.通知

C.信函

D.批復(fù)

E.規(guī)定

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確。除制定專門的反洗錢法律規(guī)章以外，中國(guó)人民銀行在反洗錢機(jī)制推行過(guò)程中，針對(duì)各地出現(xiàn)和提出的一些有代表性的問(wèn)題，以指引、通知、批復(fù)、復(fù)函等形式相繼下發(fā)了一批反洗錢行政規(guī)范性文件，也是金融機(jī)構(gòu)等義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)注意學(xué)習(xí)和遵循的反洗錢制度重要組成部分。

10、流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃的具體內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.職能分工

B.預(yù)警指標(biāo)

C.溝通披露

D.計(jì)劃演練

E.審批更新

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃的具體內(nèi)容應(yīng)包括六部分內(nèi)容：職能分工、預(yù)警指標(biāo)、應(yīng)急措施、溝通披露、計(jì)劃演練、審批更新（選項(xiàng)ABCDE正確）。