2022年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中，需要注意的事項(xiàng)不包括（  ）。【單選題】

A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

C.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)

D.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)隔離

正確答案:D

答案解析:在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中，需要注意以下幾點(diǎn)：（1）充分考慮利益相關(guān)者的期望。（2）將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合。（3）向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。（4）持續(xù)地監(jiān)測與報(bào)告。選項(xiàng)D：內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)隔離不屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中需要注意的問題。

2、商業(yè)銀行之所以承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)槠洳豢杀苊?。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行之所以承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)槠洳豢杀苊狻?/p>

3、效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，主要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，監(jiān)管成本屬于次要方面，無需考慮?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負(fù)擔(dān)。

4、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）?！締芜x題】

A.市場準(zhǔn)入

B.資本監(jiān)管

C.監(jiān)督檢查

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準(zhǔn)入關(guān)是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心。

5、商業(yè)銀行管理信息科技運(yùn)行時(shí)，應(yīng)建立服務(wù)水平管理相關(guān)的制度和流程，對信息科技運(yùn)行服務(wù)水平進(jìn)行考核。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行管理信息科技運(yùn)行時(shí)，應(yīng)建立服務(wù)水平管理相關(guān)的制度和流程，對信息科技運(yùn)行服務(wù)水平進(jìn)行考核。

6、建立合理有效的信息傳遞機(jī)制，保證信息平臺(tái)收集到的全部信息都（）地傳遞給了相關(guān)人員，并進(jìn)行了合理的分類，從而用于預(yù)警等級(jí)的確定。【多選題】

A.及時(shí)

B.完整

C.快速

D.有效

E.正確

正確答案:B、C、D

答案解析:選項(xiàng)BCD正確。建立合理有效的信息傳遞機(jī)制，保證信息平臺(tái)收集到的全部信息都完整、快速、有效地傳遞給了相關(guān)人員，并進(jìn)行了合理的分類，從而用于預(yù)警等級(jí)的確定。

7、 如果經(jīng)營部門認(rèn)為限額已不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展而需要調(diào)整，應(yīng)正式提出申請，風(fēng)險(xiǎn)管理部門對申請做出評(píng)估，如確需調(diào)整，則重新測算限額和經(jīng)濟(jì)資本，并在所授權(quán)限內(nèi)對限額進(jìn)行修正，超出授權(quán)的要提交上一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:如果經(jīng)營部門認(rèn)為限額已不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展而需要調(diào)整，應(yīng)正式提出申請，風(fēng)險(xiǎn)管理部門對申請做出評(píng)估，如確需調(diào)整，則重新測算限額和經(jīng)濟(jì)資本，并在所授權(quán)限內(nèi)對限額進(jìn)行修正，超出授權(quán)的要提交上一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

8、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率不得低于（）。【單選題】

A.3%

B.4%

C.5%

D.3.5%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率不得低于4%，比巴塞爾委員會(huì)的要求高出的1個(gè)百分點(diǎn)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行整體杠桿率進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，加強(qiáng)對銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析與防范。

9、高級(jí)計(jì)量法已經(jīng)被取消了?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:2016年3月，巴塞爾委員會(huì)正式公開建議取消高級(jí)計(jì)量法。

10、從流動(dòng)性危機(jī)時(shí)間長度上看，流動(dòng)性壓力情景可以分為（）?！径噙x題】

A.短期中等強(qiáng)度情景

B.短期高強(qiáng)度情景

C.中期中等強(qiáng)度情景

D.中期高強(qiáng)度情景

E.長期高強(qiáng)度情景

正確答案:B、C

答案解析:從流動(dòng)性危機(jī)時(shí)間長度上看，流動(dòng)性壓力情景還可以劃分為中期中等強(qiáng)度情景和短期高強(qiáng)度情景（選項(xiàng)BC正確）。短期高強(qiáng)度情景關(guān)注的常常是1周左右的流動(dòng)性急劇流失；中期中等強(qiáng)度情景關(guān)注的是1個(gè)月左右的流動(dòng)性持續(xù)流失。