2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、權(quán)益類投資的投資品種包括（?。！径噙x題】

A.期貨

B.證券

C.債券

D.股票

E.偏股型基金

正確答案:A、D、E

答案解析:權(quán)益類投資包括期貨、股票、偏股型基金等，固定收益類資產(chǎn)包括國債、企業(yè)債等，現(xiàn)金類資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行活期存款、貨幣市場基金等，其他資產(chǎn)包括房地產(chǎn)、玉石、紅木、古玩等。

2、客戶可以根據(jù)自身教育規(guī)劃需求選擇投資基金的（）?！径噙x題】

A.品種

B.數(shù)量

C.金額

D.時間

E.價格

正確答案:A、C、D

答案解析:客戶可以根據(jù)自身教育規(guī)劃需求選擇投資基金的品種、金額和時間，對大多數(shù)客戶來說基金投資沒有上限、一次投資幾千元或幾萬元都可以，每次追加投資最少要求1000元甚至更低（定期定投下限更低）；開戶后客戶可以到金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點或網(wǎng)上選擇投資或轉(zhuǎn)換基金。

3、2013年，A經(jīng)銷商進(jìn)口了某3.0L排量的著名品牌進(jìn)口車，該車關(guān)稅完稅價格約33.5萬元，該銷售商應(yīng)納消費稅稅額為（ ）。【單選題】

A.5.25萬元

B.5.61萬元

C.5.71萬元

D.6.61萬元

正確答案:A

答案解析:據(jù)《中華人民共和國關(guān)稅條例》規(guī)定，進(jìn)口小轎車應(yīng)繳納的關(guān)稅在進(jìn)口時征收，以關(guān)稅完稅價格為計稅依據(jù)，適用最惠國稅率為15%。應(yīng)納關(guān)稅稅額=關(guān)稅完稅價格×適用稅率=335000×15%=5.025（萬元）消費稅：據(jù)《中華人民共和國消費稅暫行條例》規(guī)定，進(jìn)口小轎車應(yīng)納的消費稅在進(jìn)口時一次性征收，以消費稅組成計稅價格為計稅依據(jù)。進(jìn)口小轎車發(fā)動機(jī)排量的不同為3.0L，稅率12%。消費稅組成計稅價格=（關(guān)稅完稅價格+關(guān)稅）÷（1-消費稅適用率）=（33.5+5.025）÷（1-12%）=43.78（萬元）；應(yīng)納消費稅稅額=消費稅組成計稅價格×消費稅適用稅率=43.78×12%=5.25萬元

4、處理夫妻共同財產(chǎn)的遺囑無效?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:處理夫妻共同財產(chǎn)的遺囑無效。

5、如果鄭女士以2萬元作為教育金的初始資金，以6％的投資報酬率計算，那么到女兒上大學(xué)時，這筆錢可以積累至（）元?！究陀^案例題】

A.24694.45

B.25167.91

C.25249.54

D.26714.78

正確答案:C

答案解析:已知目前生息資產(chǎn)本金PV=20000，投資收益率r=6%，期數(shù)n=4，根據(jù)復(fù)利終值計算公式：。

6、理財規(guī)劃書的開場白應(yīng)該包括的內(nèi)容有（）。【多選題】

A.一封給客戶的信

B.理財規(guī)劃書的封面

C.理財規(guī)劃書的關(guān)鍵字

D.理財規(guī)劃書的摘要

E.目錄

正確答案:A、B、D、E

答案解析:開場白：1.一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財規(guī)劃書相關(guān)的注意事項。2.理財規(guī)劃書的封面。3.理財規(guī)劃書的摘要。4.目錄。

7、遺囑的有效須具備的條件為（ ）?！径噙x題】

A.立遺囑的人在立遺囑時必須有民事行為能力

B.遺囑必須是遺囑人的真實意思表達(dá)

C.遺囑的內(nèi)容必須合法

D.遺囑的形式必須符合法律規(guī)定

E.遺囑必須進(jìn)行公證

正確答案:A、B、C、D

答案解析:遺囑的有效須具備的條件為：立遺囑的人在立遺囑時必須有民事行為能力；遺囑必須是遺囑人的真實意思表達(dá)；遺囑的內(nèi)容必須合法；遺囑的形式必須符合法律規(guī)定。

8、對于張先生家庭，理財師小王給出了整體的保險規(guī)劃方案，下列說法正確的是（）?！究陀^案例題】

A.孩子還有6年就要開始動用教育金，應(yīng)選擇初始費用低且較為穩(wěn)健的投資工具

B.考慮到家庭的未來，該方案應(yīng)該優(yōu)先考慮子女的壽險需求和雙方父母的壽險需求

C.小王所屬的保險機(jī)構(gòu)最近主推投連險，因此小王主要向張先生家庭推薦該保險

D.經(jīng)濟(jì)下滑的情況下，理財師不應(yīng)該給張先生家庭配備過多的壽險產(chǎn)品，以免該家庭財產(chǎn)遭受沖擊造成損失

正確答案:A

答案解析:B項，張先生的孩子還小，應(yīng)優(yōu)先考慮孩子的教育費用，而不是壽險需求；C項，理財師應(yīng)根據(jù)客戶的理財目標(biāo)和家庭的財務(wù)狀況推薦合適的理財產(chǎn)品，不能為了自己所屬機(jī)構(gòu)的利益推薦理財產(chǎn)品；D項，并不是所有的壽險產(chǎn)品的價值都會收到經(jīng)濟(jì)形勢的影響，通常分紅性質(zhì)的壽險產(chǎn)品如投連險、萬能險等，其價值會受到經(jīng)濟(jì)形勢的影響。

9、專項結(jié)余占總結(jié)余的比率通常表現(xiàn)出客戶的理財積極程度?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:專項結(jié)余占總結(jié)余的比率通常表現(xiàn)出客戶的理財積極程度。

10、理財師需要了解客戶對子女可接受教育程度的期望，這對教育投資規(guī)劃的資金需求有很大影響。其中廣義的學(xué)歷要求包括（）?！径噙x題】

A.大學(xué)類型

B.受教學(xué)程度

C.學(xué)習(xí)成績

D.能力

E.是否出國深造

正確答案:A、B、E

答案解析:理財師需要了解客戶對子女可接受教育程度的期望，這對教育投資規(guī)劃的資金需求有很大影響。其中廣義的學(xué)歷要求包括大學(xué)類型、受教育程度、是否出國深造等。