2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（  ）旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在銀監(jiān)會規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動性需求。【單選題】

A.流動性比例

B.流動性覆蓋率

C. 超額備付金率

D.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)分析

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。流動性覆蓋率（LCR）旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在銀監(jiān)會規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動性需求。

2、商業(yè)銀行作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效（   ）風(fēng)險(xiǎn),有必要對其所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確分類?！径噙x題】

A.識別

B.分析

C.計(jì)量

D.監(jiān)測

E.控制

正確答案:A、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)，有必要對其所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確分類（選項(xiàng)ACDE符合題意）。

3、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)中基于損失形態(tài)分類的是（）?！締芜x題】

A.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

B.資產(chǎn)損失

C.賬面減值

D.其他損失

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：實(shí)物資產(chǎn)的損壞是基于損失事件類型對操作風(fēng)險(xiǎn)的分類。 

4、國別限額可依據(jù)（  ）三個(gè)因素確定?！径噙x題】

A.國別風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)重要性

C.業(yè)務(wù)機(jī)會

D.國家重要性

E.國家經(jīng)濟(jì)實(shí)力

正確答案:A、C、D

答案解析:國別限額可依據(jù)國別風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)機(jī)會和國家（地區(qū)）重要性三個(gè)因素確定（選項(xiàng)ACD正確）。

5、風(fēng)險(xiǎn)識別的關(guān)鍵在于（）?！締芜x題】

A.對風(fēng)險(xiǎn)影響因素的分析

B.對風(fēng)險(xiǎn)影響因素的收集

C.對風(fēng)險(xiǎn)影響因素的評估

D.對風(fēng)險(xiǎn)影響因素的調(diào)查

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識別的關(guān)鍵在于對風(fēng)險(xiǎn)影響因素的分析（選項(xiàng)A正確）。

6、以下關(guān)于董事會及其專門委員會的說法，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.董事會是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)

B.董事會對銀行總體負(fù)責(zé)

C.董事會同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實(shí)施監(jiān)督

D.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：2013年銀監(jiān)會印發(fā)《商業(yè)銀行公司治理指引》，強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行董事會對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

7、損失收集工作要明確的不包括（）?！径噙x題】

A.損失的定義

B.損失的原因

C.損失形態(tài)

D.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

E.評估報(bào)告

正確答案:B、E

答案解析:損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報(bào)告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性（選項(xiàng)BE符合題意）。

8、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

B.風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)識別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟（選項(xiàng)D正確）。

9、關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失之間的關(guān)系，下列描述正確的有（）?！径噙x題】

A.沒有風(fēng)險(xiǎn)就沒有收益

B.風(fēng)險(xiǎn)是指未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

C.未來收益或損失可以被事先確定，則不存在風(fēng)險(xiǎn)

D.未來收益或損失不能被事先確定，則存在風(fēng)險(xiǎn)

E.未來收益或損失不能被事先確定，則不一定存在風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)E描述不正確：風(fēng)險(xiǎn)是指未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性，如果未來收益或損失不能被事先確定，則存在風(fēng)險(xiǎn)。

10、以下（ ）屬于風(fēng)險(xiǎn)外部報(bào)告的內(nèi)容?！径噙x題】

A.提供監(jiān)管數(shù)據(jù)

B.反映管理情況

C.提出風(fēng)險(xiǎn)管理的措施建議

D.評價(jià)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.總結(jié)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)工作

正確答案:A、B、C

答案解析:從報(bào)告的使用者來看，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可分為內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告兩種類型。內(nèi)部報(bào)告通常包括：評價(jià)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，識別當(dāng)期風(fēng)險(xiǎn)特征，分析重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素，總結(jié)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)工作，配合內(nèi)部審計(jì)檢查。外部報(bào)告的內(nèi)容相對固定，主要包括：提供監(jiān)管數(shù)據(jù)，反映管理情況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理的措施建議等（選項(xiàng)ABC正確）。