2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行應當為國別風險的（）建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。【多選題】

A.識別

B.評估

C.監(jiān)測

D.控制

E.計量

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項ACDE正確。商業(yè)銀行應當為國別風險的識別、計量、監(jiān)測和控制建立完備、可靠的管理信息系統(tǒng)。

2、管理信息系統(tǒng)功能至少應當包括（ ）。【多選題】

A.支持相同業(yè)務領域、不同類型國別風險的計量

B. 支持國別風險評估和風險評級

C.幫助識別不適當?shù)目蛻艏敖灰?/p>

D.監(jiān)測國別風險限額執(zhí)行情況

E.準確、及時、持續(xù)、完整地提供國別風險信息，滿足內部管理、監(jiān)管報告和信息披露要求

正確答案:B、C、D、E

答案解析:管理信息系統(tǒng)功能至少應當包括：（1）幫助識別不適當?shù)目蛻艏敖灰祝ㄟx項C正確）；（2）支持不同業(yè)務領域、不同類型國別風險的計量；（3）支持國別風險評估和風險評級（選項B正確）；（4）監(jiān)測國別風險限額執(zhí)行情況（選項D正確）；（5）為壓力測試提供有效支持；（6）準確、及時、持續(xù)、完整地提供國別風險信息，滿足內部管理、監(jiān)管報告和信息披露要求（選項E正確）。

3、中長期較為穩(wěn)定的負債占總負債的比例稱為（  ）?！締芜x題】

A.基礎負債比例

B.同業(yè)市場負債比例

C.核心負債比例

D.凈穩(wěn)定資金比例

正確答案:C

答案解析:核心負債比例是指中長期較為穩(wěn)定的負債占總負債的比例（選項C符合題意）。

4、( )是商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負債表或某些具有收益負相關性質的業(yè)務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖?！締芜x題】

A.風險對沖

B.風險補償

C.自我對沖

D.市場對沖

正確答案:C

答案解析:風險對沖對管理市場風險(利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險)非常有效,可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。(1)自我對沖是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負債表或某些具有收益負相關性質的業(yè)務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖（選項C符合題意）；(2)市場對沖是指對于無法通過資產(chǎn)負債表和相關業(yè)務調整進行自我對沖的風險,通過衍生產(chǎn)品市場進行對沖。

5、商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門、承擔主要操作風險的部門應定期提交全行的操作風險管理與控制情況報告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門、承擔主要操作風險的部門應定期提交全行的操作風險管理與控制情況報告。

6、銀行機構進行信息披露的要求不包括（）。【單選題】

A.充分

B.完整

C.真實

D.全面

正確答案:B

答案解析:銀行機構要真實、全面、及時、充分地進行信息披露,提高銀行經(jīng)營透明度,有利于社會大眾及監(jiān)管機構對銀行的監(jiān)督管理,提高銀行治理水平和風險控制意識。選項B：完整不是銀行機構進行信息披露的要求，屬于混淆選項。

7、風險管理信息系統(tǒng)應當( )?！径噙x題】

A.建立錯誤承受程序

B.設置災難恢復以及應急操作程序

C.隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進行監(jiān)測并形成文件記錄

D.設置嚴格的網(wǎng)絡安全／加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

E.為所有系統(tǒng)用戶設置相同的使用權限和識別標志

正確答案:A、B、C、D

答案解析:風險管理信息系統(tǒng)應當：(1)針對風險管理組織體系、部門職能、崗位職責等，設置不同的登錄級別；2)為每個系統(tǒng)用戶設置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡（選項E說法錯誤）；(3)對每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細記錄，以便為意外事件提供證據(jù)；(4)設置嚴格的網(wǎng)絡安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵（選項D正確）；(5)隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄（選項C正確）；(6)設置災難恢復以及應急操作程序（選項B正確）；(7)建立錯誤承受程序，以便發(fā)生技術困難時，仍然可以在一定時間內保持系統(tǒng)的完整性（選項A正確）。

8、國內商業(yè)銀行一般通過（   ）來闡明能夠接受的定量風險水平和定性的描述?！締芜x題】

A.風險框架

B.風險偏好表

C.風險測試

D.風險承受能力測試表

正確答案:B

答案解析:國內商業(yè)銀行一般通過風險偏好表來闡明能夠接受的定量風險水平和定性的描述（選項B正確）。

9、根據(jù)監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行記入交易賬簿的頭寸必須在交易方面不受任何條款的限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:考察商業(yè)銀行交易賬簿的知識。商業(yè)銀行記入交易賬簿的頭寸必須在交易方面不受任何條款的限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風險。

10、當銀行業(yè)出現(xiàn)整體性不利傳聞的時候，銀行業(yè)的股票指數(shù)相對股票市場下跌，商業(yè)銀行金融債的信用點差（）?！締芜x題】

A.相對擴張

B.相對收縮

C.不變

D.不確定

正確答案:A

答案解析:當銀行業(yè)出現(xiàn)整體性不利傳聞的時候，銀行業(yè)的股票指數(shù)相對股票市場下跌，商業(yè)銀行金融債的信用點差相對擴張（選項A正確）。