2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列選項中，不屬于個人理財人員提供的專業(yè)化服務是（    ）?！締芜x題】

A.財務分析與規(guī)劃

B.個人投資產品推介

C.投資顧問咨詢

D.信貸產品銷售介紹

正確答案:D

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃（選項A屬于專業(yè)化服務）、投資建議（選項C屬于專業(yè)化服務）、個人投資產品推介（選項B屬于專業(yè)化服務）等專業(yè)化服務。理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹（選項D不屬于專業(yè)化服務）、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。

2、下列各項中，屬于理財師的職業(yè)特征的是（）。【多選題】

A.顧問性

B.綜合性

C.受托性

D.規(guī)范性

E.短期性

正確答案:A、B、D

答案解析:理財師是的職業(yè)特征包括顧問性（選項A正確）、專業(yè)性、綜合性（選項B正確）、規(guī)范性（選項D正確）、長期性和動態(tài)性。

3、與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務的個性化服務特色相對強一些。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:私人銀行業(yè)務的服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務范圍更加廣泛，與理財計劃相比，個性化服務的特色相對強一些。

4、下列屬于個人理財業(yè)務人員的專業(yè)化服務活動表現(xiàn)的有（）。【多選題】

A.商業(yè)銀行充當理財顧問

B.向客戶提供咨詢

C.政府提供的扶持

D.商業(yè)銀行提供充足的資金

E.商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動

正確答案:A、B、E

答案解析:個人理財業(yè)務人員的專業(yè)化服務活動表現(xiàn)為兩種性質：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問（選項A正確），向客戶提供咨詢（選項B正確），屬于顧問性質；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動（選項E正確），屬于受托性質。

5、某商業(yè)銀行大廳中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。