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反洗錢的監(jiān)管框架是怎么構(gòu)成的?

幫考網(wǎng)校2020-08-27 17:29:22
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反洗錢的監(jiān)管框架主要包括以下幾個方面:

1. 法律法規(guī):各國都會制定相關(guān)的法律法規(guī)來規(guī)范反洗錢工作,包括反洗錢法、恐怖主義融資防止法等。

2. 監(jiān)管機構(gòu):各國都設(shè)立了專門的監(jiān)管機構(gòu)來負責(zé)反洗錢工作,例如美國的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)、歐盟的歐洲銀行監(jiān)管局等。

3. 銀行和其他金融機構(gòu):金融機構(gòu)是反洗錢工作的重要主體,需要建立相應(yīng)的反洗錢體系和流程,確??蛻羯矸莸恼鎸嵭院徒灰椎暮戏ㄐ浴?br>
4. 客戶盡職調(diào)查:金融機構(gòu)需要對客戶進行盡職調(diào)查,包括了解客戶的身份、背景、來源等信息,以識別潛在的洗錢風(fēng)險。

5. 報告機制:金融機構(gòu)需要建立報告機制,及時向監(jiān)管機構(gòu)報告涉嫌洗錢的交易或客戶,協(xié)助監(jiān)管機構(gòu)開展調(diào)查和打擊行動。

6. 國際合作:洗錢是跨國性的犯罪活動,各國需要加強國際合作,共同打擊洗錢犯罪。例如,金融行動特別工作組(FATF)就是一個跨國合作的機構(gòu),致力于推動全球反洗錢工作的發(fā)展。
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