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反洗錢監(jiān)管體系包括哪些?

幫考網(wǎng)校2020-08-21 11:01:44
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反洗錢監(jiān)管體系包括以下幾個(gè)方面:

1. 法律法規(guī):包括《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī),規(guī)定了反洗錢的基本原則、義務(wù)主體、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

2. 監(jiān)管機(jī)構(gòu):包括中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等,負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢監(jiān)管。

3. 金融機(jī)構(gòu):包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等,是反洗錢監(jiān)管的主體,需要落實(shí)反洗錢制度、進(jìn)行客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。

4. 金融情報(bào)單位:包括中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)與分析中心等,負(fù)責(zé)收集、分析、挖掘金融交易數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)可疑交易并及時(shí)報(bào)告。

5. 客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,確??蛻羯矸菡鎸?shí)、交易合法性及風(fēng)險(xiǎn)可控。

6. 可疑交易報(bào)告:金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易并報(bào)告,保護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。
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