基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的概念是什么？依據(jù)哪些因素進(jìn)行評(píng)價(jià)？：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方式應(yīng)通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩较蚧鹜顿Y人公示。

基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度包括哪些內(nèi)容？：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度包括哪些內(nèi)容？注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，一、基金銷售適用性的原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法，（一）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。

來(lái)看看基金銷售費(fèi)用的原則性規(guī)范是什么？：來(lái)看看基金銷售費(fèi)用的原則性規(guī)范是什么？基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，A.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《封閉式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式。

來(lái)看看基金銷售人員有哪些禁止性規(guī)范？：（四）基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，（五）基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，（六）基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后。

基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售方式有哪些？各有什么樣的特點(diǎn)？：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售方式有哪些？基金銷售的直銷和代銷不同的特點(diǎn)：直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品。代銷方式下銷售隊(duì)伍對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，通過(guò)直銷方式對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，直銷方式銷售基金時(shí)對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本；

基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論包括哪些？：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論包括哪些？基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps（產(chǎn)品（product）、價(jià)格（price）、渠道（place）、促銷（promotion）。基金公司可改變銷售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買。監(jiān)管部門(mén)在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)。其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。

投資后管理的概念、內(nèi)容與作用是什么？：投資管理狹義上是一項(xiàng)針對(duì)證券及資產(chǎn)的金融服務(wù)，廣義上還包括實(shí)體商業(yè)投資、加盟連鎖、創(chuàng)新項(xiàng)目投資管理等，（一）投資后管理的概念，本章中統(tǒng)稱為投資機(jī)構(gòu)）與被投資企業(yè)投資交割之后，基金管理人積極參與被投資企業(yè)的管理。（二）投資后管理的內(nèi)容；第一類為投資機(jī)構(gòu)對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控活動(dòng)，第二類為投資機(jī)構(gòu)為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)，2. 投資后管理中的增值服務(wù)有利于提升被投資企業(yè)自身價(jià)值

建立基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？：建立基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？向社會(huì)公眾和機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)行股票以籌募資金的一種方式。運(yùn)用這種方式發(fā)行公司能夠擴(kuò)大資金的籌集量，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，建立基金銷售適用性管理制度，（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施有哪些？：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施有哪些？是指根據(jù)基金合同的規(guī)定直接控制和管理基金財(cái)產(chǎn)并按照基金管理人的指示進(jìn)行具體資金運(yùn)作的基金當(dāng)事人。責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。（三）對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施有哪些？：（一）對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施，公開(kāi)募集基金的基金管理人違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)該基金管理人采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷等監(jiān)管措施：（三）對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施；公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括；基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。原基金管理人在此期間應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任。

期貨合約的概念是什么？：期貨合約的概念是什么？【問(wèn)】既然遠(yuǎn)期合約，期貨合約的產(chǎn)生完美的解決了遠(yuǎn)期合約的問(wèn)題，將遠(yuǎn)期合約中的到期日、交割商品的質(zhì)量及數(shù)量、交割地點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化！雙方在交易所進(jìn)行交易需要一定保證金，期貨合約的定義：交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。期貨合約在交易所中進(jìn)行交易，一般用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算?！九e個(gè)栗子】小明在期貨交易所繳納了相應(yīng)的保證金，并買入10手大豆期貨合約。

期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官管理規(guī)定總則內(nèi)容是什么？：促進(jìn)期貨公司依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨公司管理辦法》和《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，第二條、首席風(fēng)險(xiǎn)官是負(fù)責(zé)對(duì)期貨公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查的期貨公司高級(jí)管理人員。首席風(fēng)險(xiǎn)官向期貨公司董事會(huì)負(fù)責(zé)。第三條、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定和公司章程。