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投資規(guī)劃相關(guān)定義包含有哪些內(nèi)容?

幫考網(wǎng)校2020-08-20 17:12:19
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投資規(guī)劃相關(guān)定義包括以下內(nèi)容:

1. 投資目標(biāo):投資者在特定時(shí)間內(nèi)希望達(dá)到的財(cái)務(wù)目標(biāo),如退休金、子女教育、購房等。

2. 投資風(fēng)險(xiǎn):投資者在投資過程中可能面臨的損失或風(fēng)險(xiǎn),如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

3. 投資組合:投資者在不同資產(chǎn)類別中分配資金的方式,以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)和控制風(fēng)險(xiǎn)。

4. 投資策略:投資者根據(jù)自身情況和市場(chǎng)情況選擇的投資方式,如價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資、指數(shù)投資等。

5. 投資周期:投資者計(jì)劃投資的時(shí)間段,包括短期、中期和長(zhǎng)期。

6. 投資收益:投資者預(yù)期的投資回報(bào)率,包括年化收益率、復(fù)合收益率等。

7. 投資風(fēng)格:投資者在投資過程中表現(xiàn)出的特定風(fēng)格,如保守型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型等。

8. 投資資金來源:投資者用于投資的資金來源,包括儲(chǔ)蓄、工資收入、投資收益等。
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