銀行從業(yè)資格
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《銀行管理(中級(jí))》中現(xiàn)場檢查的相關(guān)內(nèi)容
幫考網(wǎng)校2020-02-18 14:30
《銀行管理(中級(jí))》中現(xiàn)場檢查的相關(guān)內(nèi)容

現(xiàn)場檢查是主要監(jiān)管方式之一,通過現(xiàn)場檢查,有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),并針對風(fēng)險(xiǎn)的程度、涵蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及所涉及的機(jī)構(gòu)、有關(guān)責(zé)任人員采取有效的監(jiān)管措施?,F(xiàn)場檢查也是考試中的??贾R(shí)點(diǎn),今天我們一起學(xué)習(xí)一下現(xiàn)場檢查這個(gè)知識(shí)點(diǎn)。

(一)現(xiàn)場檢查的概念

現(xiàn)場檢查是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及派出機(jī)構(gòu)派出人員在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理場所及其他相關(guān)場所,采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù) 據(jù)信息、查看實(shí)物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估以及測試等方式,對其公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行為。

(二)現(xiàn)場檢查的分類

1、按照檢查范圍,分為全面檢查、專項(xiàng)檢查和后續(xù)檢查;

2、按照立項(xiàng)計(jì)劃性,分為常規(guī)檢查和臨時(shí)檢查;

3、按照程序,分為一般現(xiàn)場檢查和稽核調(diào)查;

4、按照現(xiàn)場檢查的人員組織方式,分為集成檢查、屬地檢查和交叉檢查

(三)現(xiàn)場檢查的原則:1、合法性原則;2、廉潔性原則;3、嚴(yán)查嚴(yán)處原則(做到“三鐵三見”);

(四)現(xiàn)場檢查的程序

1、檢查準(zhǔn)備階段:(1)立項(xiàng);(2)成立檢查組;(3)查前調(diào)查;(4)檢查前培訓(xùn);

2、檢查實(shí)施階段

(1)進(jìn)點(diǎn)會(huì)談;(2)實(shí)施檢查;(3)調(diào)查取證;(4)評價(jià)定性;(5)編制工作底稿;(6)發(fā)出并回收事實(shí)確認(rèn)書;

3、檢查報(bào)告階段

(1)形成《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》;(2)與被檢查單位交換檢查意見;(3)撰寫現(xiàn)場檢查報(bào)告;(4)形成《現(xiàn)場檢查意見書》;

4、檢查處理階段

(1)對于檢查中發(fā)現(xiàn)的一般違規(guī)問題,監(jiān)管部門應(yīng)在檢查意見書中提出整改意見,責(zé)令被查機(jī)構(gòu)限期改正;

(2)對于檢查中發(fā)現(xiàn)被查機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則情形的,應(yīng)依法采取以下監(jiān)管強(qiáng)制措施;

(3)對于檢查中發(fā)現(xiàn)涉及行政處罰的違法違規(guī)行為的,應(yīng)按照相關(guān)法規(guī)啟動(dòng)行政處罰程序;

(4)對于檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理 部門有關(guān)案件管理的規(guī)定,依法向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院等部門移送)。

現(xiàn)場檢查是《銀行管理(中級(jí))》科目在考試中的??贾R(shí)點(diǎn),也是非常重要的監(jiān)管方法,復(fù)習(xí)的時(shí)候一定要多加注意。最后,祝各位伙伴們在銀行職業(yè)資格考試中取得好成績。

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