現(xiàn)場檢查是主要監(jiān)管方式之一，通過現(xiàn)場檢查，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并針對風(fēng)險(xiǎn)的程度、涵蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及所涉及的機(jī)構(gòu)、有關(guān)責(zé)任人員采取有效的監(jiān)管措施?，F(xiàn)場檢查也是考試中的?？贾R(shí)點(diǎn)，今天我們一起學(xué)習(xí)一下現(xiàn)場檢查這個(gè)知識(shí)點(diǎn)。

（一）現(xiàn)場檢查的概念

現(xiàn)場檢查是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及派出機(jī)構(gòu)派出人員在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理場所及其他相關(guān)場所，采取查閱、復(fù)制文件資料、采集數(shù) 據(jù)信息、查看實(shí)物、外部調(diào)查、訪談、詢問、評估以及測試等方式，對其公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行為。

（二）現(xiàn)場檢查的分類

1、按照檢查范圍，分為全面檢查、專項(xiàng)檢查和后續(xù)檢查；

2、按照立項(xiàng)計(jì)劃性，分為常規(guī)檢查和臨時(shí)檢查；

3、按照程序，分為一般現(xiàn)場檢查和稽核調(diào)查；

4、按照現(xiàn)場檢查的人員組織方式，分為集成檢查、屬地檢查和交叉檢查

（三）現(xiàn)場檢查的原則：1、合法性原則；2、廉潔性原則；3、嚴(yán)查嚴(yán)處原則（做到“三鐵三見”）；

（四）現(xiàn)場檢查的程序

1、檢查準(zhǔn)備階段：（1）立項(xiàng)；（2）成立檢查組；（3）查前調(diào)查；（4）檢查前培訓(xùn)；

2、檢查實(shí)施階段

（1）進(jìn)點(diǎn)會(huì)談；（2）實(shí)施檢查；（3）調(diào)查取證；（4）評價(jià)定性；（5）編制工作底稿；（6）發(fā)出并回收事實(shí)確認(rèn)書；

3、檢查報(bào)告階段

（1）形成《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)》；（2）與被檢查單位交換檢查意見；（3）撰寫現(xiàn)場檢查報(bào)告；（4）形成《現(xiàn)場檢查意見書》；

4、檢查處理階段

（1）對于檢查中發(fā)現(xiàn)的一般違規(guī)問題，監(jiān)管部門應(yīng)在檢查意見書中提出整改意見，責(zé)令被查機(jī)構(gòu)限期改正；

（2）對于檢查中發(fā)現(xiàn)被查機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營規(guī)則情形的，應(yīng)依法采取以下監(jiān)管強(qiáng)制措施；

（3）對于檢查中發(fā)現(xiàn)涉及行政處罰的違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照相關(guān)法規(guī)啟動(dòng)行政處罰程序；

（4）對于檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理 部門有關(guān)案件管理的規(guī)定，依法向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院等部門移送）。

現(xiàn)場檢查是《銀行管理（中級(jí)）》科目在考試中的?？贾R(shí)點(diǎn)，也是非常重要的監(jiān)管方法，復(fù)習(xí)的時(shí)候一定要多加注意。最后，祝各位伙伴們在銀行職業(yè)資格考試中取得好成績。