2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、

水平分析是一種基于對未來利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為（）。

A.匯率預(yù)期策略

B.分紅預(yù)期策略

C.利率預(yù)期策略

D.收益預(yù)期策略

正確答案:C

答案解析:選項C正確：水平分析是一種基于對未來利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為利率預(yù)期策略。

2、下列不屬于套利交易面臨的風(fēng)險的是（）?！具x擇題】

A.資金風(fēng)險

B.價差風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：一般而言，套利交易面臨的風(fēng)險有政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險（選項D屬于）和資金風(fēng)險（選項A屬于）。套利交易對價差合理的判斷正確與否以及價差是否沿著設(shè)想的軌道運(yùn)行，決定了套利存在潛在的風(fēng)險（選項B屬于）。

3、

稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容是避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃。其中避稅規(guī)劃的主要特征是（）。

Ⅰ.非違法性，有規(guī)則性

Ⅱ.經(jīng)營的調(diào)整性與后期無風(fēng)險性

Ⅲ.合法性，有規(guī)則性

Ⅳ.前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險性

Ⅴ.有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高及反避稅性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:避稅規(guī)劃的主要特征：非違法性，有規(guī)則性；前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險性；有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高及反避稅性。故選B。

4、下列不屬于切線類的是（）。【選擇題】

A.黃金分割線

B.趨勢線

C.平滑異同移動平均線

D.角度線

正確答案:C

答案解析:選項Ｃ符合題意：切線類是按一定方法和原則，在根據(jù)價格數(shù)據(jù)所描繪的圖表中畫出一些直線。常見的切線有趨勢線、軌道線、黃金分割線、甘氏線、角度線等。平滑異同移動平均線（MACD）屬于指標(biāo)類技術(shù)分析方法的指標(biāo)。

5、

在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。

Ⅰ.購買股票

Ⅱ.活期存款

Ⅲ.短期定期存款

Ⅳ.貨幣市場基金

Ⅴ.利用貸款額度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:

緊急預(yù)備金可以用兩種方式來儲存：

（1）流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金；

（2）利用貨款額度。

6、

下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有（）。

Ⅰ. 接受他人委托從事證券投資

Ⅱ. 與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失

Ⅲ. 向委托人承諾證券投資收益

Ⅳ. 中國證監(jiān)會禁止的其他行為

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項B正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括：

（1）接受他人委托從事證券投資；（Ⅰ項正確）

（2）與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益；（Ⅱ項、Ⅲ項正確）

（3）依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告；

（4）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。（Ⅳ項正確）

7、

下列關(guān)于貨幣時間價值的說法正確的是（  ）。

I.貨幣的時間價值是指貨幣在無風(fēng)險的條件下，經(jīng)歷一定時間的投資和再投資而發(fā)生的增值

II.貨幣時間價值的影響因素之一是時間

III.貨幣時間價值的影響因素之一是收益率

IV.單利與復(fù)利是貨幣時間價值的影響因素之一

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項D正確：貨幣的時間價值是指貨幣在無風(fēng)險的條件下，經(jīng)歷一定時間的投資和再投資而發(fā)生的增值，也被稱為資金時間價值（I項正確）。其影響因素包括：
（1）時間。時間越長，貨幣時間價值越大。（II項正確）
（2）收益率或通貨膨脹率。收益率是決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水的反向因素。（III項正確）
（3）單利與復(fù)利。復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應(yīng)。（IV項正確）

8、

關(guān)于風(fēng)險偏好的說法，正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度

Ⅱ.反應(yīng)的是客觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度

Ⅲ.影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ.與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：風(fēng)險偏好反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度（Ⅰ項正確、Ⅱ項錯誤），也是一種不確定性在客戶心理上產(chǎn)生的影響。其影響因素多且復(fù)雜（Ⅲ項正確），與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關(guān)系（Ⅳ項正確）。

9、在下列理財規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項目的是（）?！具x擇題】

A.現(xiàn)金、債務(wù)管理

B.投資規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.退休規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題，包括：（1）教育規(guī)劃：是指為了需要時能支付教育費(fèi)用所訂的計劃?？梢园▊€人教育投資規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種。（2）退休規(guī)劃：退休規(guī)劃包括利用社保的計劃，購買商業(yè)性人壽保險公司的年金產(chǎn)品的計劃以及企業(yè)與個人的退休金計劃等。（3）遺產(chǎn)規(guī)劃：指當(dāng)事人在其活著時通過選擇遺產(chǎn)規(guī)劃工具和制訂遺產(chǎn)計劃、將擁有的或控制的各種財產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排，從而保證自己去世時或喪失行為能力時盡可能實(shí)現(xiàn)個人為其家庭所確定目標(biāo)的安排。

10、（ ）法下，抵（質(zhì)）押品的信用緩釋作用體現(xiàn)在違約損失率的估值中。【選擇題】

A.內(nèi)部評級高級法

B.內(nèi)部評級初級法

C.內(nèi)部評級中級法

D.假設(shè)檢驗(yàn)法

正確答案:A

答案解析:選項A正確：內(nèi)部評級高級法下，抵（質(zhì)）押品的信用緩釋作用體現(xiàn)在違約損失率的估值中。