2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、

以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

I.確定客戶的投資目標(biāo)

II.預(yù)測客戶的風(fēng)險承受能力

III.監(jiān)控投資計劃

IV.實施投資計劃

V.進(jìn)行投資的風(fēng)險控制

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正確答案:D

答案解析:

選項D符合題意：投資規(guī)劃的步驟包括：

（1）確定客戶的投資目標(biāo)（Ⅰ項屬于）；

（2）讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力（Ⅱ項不屬于）；

（3）根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃（V項不屬于）；

（4）實施投資計劃（Ⅳ項屬于）；

（5）監(jiān)控投資計劃。 （Ⅲ項屬于）

2、以下關(guān)于久期的論述，正確的是（）。【選擇題】

A.久期缺口的絕對值越大，利率風(fēng)險越高

B.久期缺口的絕對值越小，利率風(fēng)險越高

C.久期缺口的絕對值大小與利率風(fēng)險沒有明確聯(lián)系

D.久期缺口大小與利率風(fēng)險大小的影響不確定，需要做具體分析

正確答案:A

答案解析:選項A正確：久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于1%）利率變動可能會對整體經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。久期缺口的絕對值越大，金融機構(gòu)對利率的變化就越敏感，金融機構(gòu)的利率風(fēng)險暴露量也就越大，因而，金融機構(gòu)最終面臨的利率風(fēng)險越高。

3、下列關(guān)于保險規(guī)劃目標(biāo)中，風(fēng)險保障的說法正確的是（）。
I.家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目
II.子女教育金屬于長期項目
III.貸款還款屬于階段項目
IV.喪葬費用等保障項目屬于長期項目【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.III、IV

D.I、IV

正確答案:B

答案解析:選項B正確：家庭風(fēng)險保障項目可分為階段項目和長期項目（I項正確）：
1.階段項目包括：
（1）貸款還款；（III項正確）
（2）子女教育金；（II項錯誤）
（3）遺屬生活等保障項目。
2.長期項目包括：
（1）養(yǎng)老、應(yīng)急基金；
（2）喪葬費用等保障項目。（IV項正確）
對于階段性的保障項目應(yīng)該為客戶配置定期壽險，以應(yīng)對階段性的風(fēng)險保障需求；對于長期的保障項目，應(yīng)該為客戶配置終身壽險，以應(yīng)對家庭長期的風(fēng)險保障需求。

4、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是（）?！具x擇題】

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險消除

正確答案:C

答案解析:選項C正確：風(fēng)險對沖就是指通過投資或購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品來沖銷風(fēng)險的一種風(fēng)險管理策略。當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損。

5、下列各項中，不屬于貨幣時間價值基本參數(shù)是（）。
Ⅰ.貨幣供給量
Ⅱ.β系數(shù)
Ⅲ.利率
Ⅳ.終值【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：貨幣時間價值基本參數(shù)包括：
1．現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值。
2．終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值。（Ⅳ項屬于）
3．時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)。
4．利率（或通貨膨脹率）（r），是影響金錢時間價值程度的波動要素。（Ⅲ項屬于）

6、關(guān)于金融泡沫形成過程中非理性特征，下列說法中，錯誤的是（）。【選擇題】

A.悲觀的預(yù)期

B.大量盲從投資者的涌入

C.價格與價值的嚴(yán)重偏離

D.龐氏騙局

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：金融泡沫形成過程中非理性特征的幾個表現(xiàn)：
（1）樂觀的預(yù)期。
（2）大量“幼稚投資者”的進(jìn)入。（選項B說法正確）
（3）價格與價值的嚴(yán)重背離。（選項C說法正確）
（4）龐氏騙局。（選項D說法正確）

7、【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:

8、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。
I.人員數(shù)量
II.業(yè)務(wù)能力
III.合規(guī)管理
IV.風(fēng)險控制【組合型選擇題】

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第10條的規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量（I項正確）、業(yè)務(wù)能力（II項正確）、合規(guī)管理（III項正確）和風(fēng)險控制（IV項正確）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

9、利用優(yōu)惠政策籌劃法主要包括（）。
I．直接利用籌劃法
II．地點流動籌劃法
III．創(chuàng)造條件籌劃法
IV．稅制可利用的優(yōu)惠因素【組合型選擇題】

A.III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案:B

答案解析:選項B正確：利用優(yōu)惠政策籌劃法主要包括直接利用籌劃法（I項正確）、地點流動籌劃法（II項正確）、創(chuàng)造條件籌劃法（III項正確）、稅制可利用的優(yōu)惠因素（IV項正確）。

10、

《證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱（2014）》必修內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.法律法規(guī)

Ⅱ.執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

Ⅲ.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)

Ⅳ.理論與技術(shù)前沿

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱（2014）》分為必修內(nèi)容和選修內(nèi)容兩大部分。其中，必修內(nèi)容包含法律法規(guī)（Ⅰ項正確）、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（Ⅱ項正確）兩部分，選修內(nèi)容包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、理論與技術(shù)前沿三部分（Ⅲ項、Ⅳ項不符合題意）。