2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于投資者根據(jù)對風(fēng)險的態(tài)度不同分類的是（）?！具x擇題】

A.風(fēng)險偏好型

B.風(fēng)險中立型

C.風(fēng)險極端型

D.風(fēng)險規(guī)避型

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)對風(fēng)險的態(tài)度不同，可以將投資者分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險規(guī)避型。

2、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。Ⅰ.遺囑Ⅱ.遺產(chǎn)委任書Ⅲ.遺產(chǎn)信托Ⅳ.財產(chǎn)保險V.贈與【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括遺囑（Ⅰ項正確）、遺產(chǎn)委任書（Ⅱ項正確）、 遺產(chǎn)信托（Ⅲ項正確）、 人壽保險、 贈與（V項正確）。

3、假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）?！具x擇題】

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

正確答案:C

答案解析:選項C正確：久期缺口=資產(chǎn)加權(quán)平均久期-（總負(fù)債／總資產(chǎn)）*負(fù)債加權(quán)平均久期＝6- (900/1000) *5=1. 5。

4、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。Ⅰ. 政府債券Ⅱ. 金融債券Ⅲ. 可轉(zhuǎn)換債券Ⅳ. 公司債券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券（Ⅰ項正確）、金融債券（Ⅱ項正確）、公司債券（Ⅳ項正確）等。

5、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)對注冊登記為證券投資顧問的申請人提交的申請表進(jìn)行審核，確認(rèn)其是否符合證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格條件，將符合要求的申請通過系統(tǒng)提交（）?！具x擇題】

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.證券交易所

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)對注冊登記為證券投資顧問的申請人提交的申請表進(jìn)行審核，確認(rèn)其是否符合證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格條件，將符合要求的申請通過系統(tǒng)提交證券業(yè)協(xié)會。

6、多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。Ⅰ.證券組合的久期與負(fù)債的久期相等Ⅱ.組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣Ⅲ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等Ⅳ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值不相等【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足以下條件：（1）證券組合的久期與負(fù)債的久期相等；（Ⅰ項正確）（2）組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣；（Ⅱ項正確）（3） 債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等。（Ⅲ項正確）

7、控制流動性風(fēng)險的主要做法包括（）。Ⅰ．確定流動性風(fēng)險偏好Ⅱ．計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況 Ⅲ．制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo) Ⅳ．限額管理及壓力測試Ⅴ．制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：控制流動性風(fēng)險的主要做法包括：（1）確定流動性風(fēng)險偏好；（Ⅰ項正確）（2）計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況；（Ⅱ項正確）（3）制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)；（Ⅲ項正確）（4）限額管理及壓力測試；（Ⅳ項正確）（5）制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃。（Ⅴ項正確）

8、下列不屬于健康保險的是（）?！具x擇題】

A.重大疾病保險

B.補充醫(yī)療保險

C.意外傷害保險

D.住院費用保險

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：健康保險的主要類別包括：重大疾病保險、一般疾病保險、住院費用保險、住院定額保險、綜合醫(yī)療保險、補充醫(yī)療保險、高額醫(yī)療保險、門診醫(yī)療保險、護(hù)理保險、失能收入損失保險等。意外傷害險是商業(yè)保險。

9、下列屬于股權(quán)分置改革積極影響的有（）。Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致化Ⅱ.有利于建立和完善上市公司管理層的激勵和約束機制Ⅲ.市場的資源配置以大股東的利益為出發(fā)點Ⅳ.金融創(chuàng)新進(jìn)一步活躍【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：股權(quán)分置改革的積極影響包括：（1）不同股東之間的利益行為機制在股改后趨于一致化；（Ⅰ項正確）（2）有利于上市公司定價機制的統(tǒng)一，市場的資源配置功能和價值發(fā)現(xiàn)功能得到優(yōu)化；（Ⅲ項錯誤）（3）股改完成后，大股東違規(guī)行為將被利益牽制，理性化行為趨于突出；（4）有利于建立和完善上市公司管理層的激勵和約束機制；（Ⅱ項正確）（5）上市公司整體目標(biāo)趨于一致，長期激勵將成為戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內(nèi)容；（6）金融創(chuàng)新進(jìn)一步活躍，上市公司重組并購行為增多；（Ⅳ項正確）（7）市場供給增加，流動性增強。

10、下列屬于商品價格波動影響因素的有（）。    Ⅰ.商品市場的供求狀況Ⅱ.國家經(jīng)濟形勢Ⅲ.投資者的投機行為  Ⅳ.證券市場行情【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：商品價格風(fēng)險是指投資者所持有的各類商品及其衍生頭寸由于商品價格發(fā)生不利變動而造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。商品價格波動取決于國家的經(jīng)濟形勢（Ⅱ項正確）、商品市場的供求狀況（Ⅰ項正確）、國際投資者的投機行為等（Ⅲ項正確）。