2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、技術(shù)分析方法的特點有（）。Ⅰ.量化指標(biāo)特性Ⅱ.趨勢追逐特性Ⅲ.直觀特性Ⅳ.追究價格形成原因【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：技術(shù)分析方法的特點有：（1）量化指標(biāo)特性；（2）趨勢追逐特性；（3）直觀特性。

2、下列關(guān)于情景分析的說法，不正確的是（）?！具x擇題】

A.分析金融機構(gòu)正常狀況下的現(xiàn)金流量變化,有助于金融機構(gòu)存款管理并充分利用其他債務(wù)市場,以避免在某一時刻面臨過高的資金需求

B.絕大多數(shù)嚴(yán)重的流動性危機都源于金融機構(gòu)自身管理或技術(shù)上存在致命的薄弱環(huán)節(jié)

C.金融機構(gòu)關(guān)于現(xiàn)金流量分布的歷史經(jīng)驗和對市場慣例的了解可以幫助金融機構(gòu)消除不確定性

D.與金融機構(gòu)自身出現(xiàn)危機時相比，在發(fā)生整體市場危機時，金融機構(gòu)出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力下降得更厲害

正確答案:C

答案解析:選項C說法不正確：風(fēng)險管理中，消除不確定性和完全避免等提法是不現(xiàn)實的。

3、下列不屬于切線類的是（）?！具x擇題】

A.黃金分割線

B.趨勢線

C.平滑異同移動平均線

D.角度線

正確答案:C

答案解析:選項Ｃ符合題意：平滑異同移動平均線（MACD）屬于指標(biāo)類技術(shù)分析方法的指標(biāo)。切線類是按一定方法和原則，在根據(jù)價格數(shù)據(jù)所描繪的圖表中畫出一些直線。常見的切線有趨勢線、軌道線、黃金分割線、甘氏線、角度線等。

4、行為資產(chǎn)定價模型（BAPM）是謝弗林和斯塔曼在（）年挑戰(zhàn)資本資產(chǎn)定價模型的基礎(chǔ)上提出來的。【選擇題】

A.1992

B.1993

C.1994

D.1984

正確答案:C

答案解析:選項C正確：行為資產(chǎn)定價模型（BAPM）是謝弗林和斯塔曼在1994年挑戰(zhàn)資本資產(chǎn)定價模型的基礎(chǔ)上提出來的。

5、生命周期理論比較推崇的消費觀念是（）。【選擇題】

A.大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費

B.月光族

C.保證消費水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)

D.大部分選擇性支出存起來用于以后消費

正確答案:C

答案解析:選項C正確：生命周期理論指出，自然人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃個人的儲蓄和消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說，一個人應(yīng)該綜合考慮其即期、未來的收支，以及可預(yù)期的工作、退休時間等諸多因素，并決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，而不至于出現(xiàn)大幅波動。

6、金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權(quán)互換Ⅳ.匯率互換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括貨幣互換（Ⅰ項正確）、利率互換（Ⅱ項正確）、股權(quán)互換（Ⅲ項正確）、信用違約互換等。

7、控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。Ⅰ.監(jiān)測Ⅱ.計量Ⅲ.控制Ⅳ.分析【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量（Ⅱ項正確）、監(jiān)測（Ⅰ項正確）、控制（Ⅲ項正確）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。

8、財政政策對證券市場的影響說法錯誤的是（）。【選擇題】

A.擴大財政支出，加大財政赤字會推動證券市場價格上漲

B.減少稅收，降低稅率，擴大減免稅范圍會推動證券市場價格上漲

C.減少國債發(fā)行（或回購部分短期國債）會推動證券市場上揚

D.減少財政補貼會推動證券市場總體水平趨于上漲

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：財政政策對證券市場的影響：（1）減少稅收，降低稅率，擴大減免稅范圍會推動證券市場價格上漲；（選項B說法正確）（2）擴大財政支出，加大財政赤字會推動證券市場價格上漲；（選項A說法正確）（3）減少國債發(fā)行（或回購部分短期國債）會推動證券市場上揚；（選項C說法正確）（4）增加財政補貼會推動證券市場總體水平趨于上漲。（選項D說法錯誤）

9、在現(xiàn)金流量分析的過程中，第一個分析的是（）?！具x擇題】

A.投資活動現(xiàn)金流

B.融資活動的現(xiàn)金流

C.經(jīng)營活動的現(xiàn)金流

D.貸款活動的現(xiàn)金流

正確答案:C

答案解析:選項C正確：現(xiàn)金流量分析過程：經(jīng)營性現(xiàn)金流—投資活動的現(xiàn)金流—融資活動的現(xiàn)金流。

10、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議Ⅱ. 證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作性投資建議Ⅲ. 證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者，強調(diào)針對客戶類型、風(fēng)險偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)Ⅳ. 證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會顯著影響證券定價【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議；（Ⅰ項正確）證券投資顧問在了解客戶的基礎(chǔ)上，依據(jù)合同約定，向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作性投資建議；（Ⅱ項正確）證券投資顧問一般服務(wù)于普通投資者，強調(diào)針對客戶類型、風(fēng)險偏好等提供適當(dāng)?shù)姆?wù)；（Ⅲ項正確）證券投資顧問服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)，但通常不會顯著影響證券定價 。（Ⅳ項正確）