2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的（）等。Ⅰ.證券Ⅱ.債券Ⅲ.基金Ⅳ.存款單Ⅴ.股票【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的債券（Ⅱ項正確）、股票（Ⅴ項正確）及存款單（Ⅳ項正確）等。

2、證券市場需求的決定因素有（）。Ⅰ.宏觀經(jīng)濟環(huán)境Ⅱ.政策因素Ⅲ.居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整Ⅳ.機構(gòu)投資者的培育和壯大【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券市場需求主要受以下因素影響：（1）宏觀經(jīng)濟環(huán)境，若宏觀經(jīng)濟運行良好，證券市場資金的有效供給量增加；否則，資金供應量會減少；（Ⅰ項正確）（2）政策因素，具體政策包括融資融券政策、市場準入政策、金融監(jiān)管政策、貨幣與財政政策等；（Ⅱ項正確）（3）居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；（Ⅲ項正確）（4）機構(gòu)投資者的培育和壯大；（5）資本市場的逐步對外開放。（Ⅳ項正確）

3、三角形整理形態(tài)包括（）。Ⅰ. 對稱三角形Ⅱ. 等邊三角形Ⅲ. 上升三角形Ⅳ. 下降三角形【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：三角形整理形態(tài)主要分為對稱三角形（Ⅰ項正確）、上升三角形（Ⅲ項正確）和下降三角形（Ⅳ項正確）。

4、陳先生購得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，則股票的價格為 （）元?！具x擇題】

A.50

B.100

C.150

D.200

正確答案:D

答案解析:選項D正確：可將該股票價格視作永續(xù)年金，計算公式為：PV=C/r。式中，PV表示現(xiàn)值，C表示年金，r表示利率。計算可得：（元）。

5、技術(shù)分析方法常見的切線有（）。Ⅰ.趨勢線Ⅱ.軌道線Ⅲ.黃金分割線Ⅳ.甘氏線和角度線【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：切線類是按一定方法和原則，在根據(jù)價格數(shù)據(jù)所描繪的圖表中畫出一些直線。常見的切線有趨勢線（Ⅰ項正確）、軌道線（Ⅱ項正確）、黃金分割線（Ⅲ項正確）、甘氏線、角度線（Ⅳ項正確）等。

6、稅收規(guī)劃最根本的原則是（）。【選擇題】

A.目的性原則

B.規(guī)劃性原則

C.綜合性原則

D.合法性原則

正確答案:A

答案解析:稅收規(guī)劃的原則：(1)合法性原則。合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。(2)目的性原則。目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則，是由稅法基本原則中的稅收公平原則所決定的。(3)規(guī)劃性原則。規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。(4)綜合性原則。綜合性原則是指進行稅收規(guī)劃時，必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負水平降低。

7、控制流動性風險的主要做法，主要根據(jù)（），對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、 融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預警。Ⅰ.業(yè)務規(guī)模 Ⅱ.性質(zhì) Ⅲ.原理Ⅳ. 復雜程度【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：主要根據(jù)業(yè)務規(guī)模（Ⅰ項正確）、性質(zhì)（Ⅱ項正確）、復雜程度（Ⅳ項正確）及風險狀況，對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、 融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預警。

8、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強證券投資顧問人員 （）管理。Ⅰ.注冊登記      Ⅱ.崗位職責Ⅲ.執(zhí)業(yè)行為Ⅳ.執(zhí)業(yè)習慣【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記（Ⅰ項正確）、崗位職責（Ⅱ項正確）、執(zhí)業(yè)行為（Ⅲ項正確）的管理。

9、資本市場線在以預期收益和標準差為坐標軸的平面上，表示風險資產(chǎn)的最優(yōu)組合與一種無風險資產(chǎn)再組合的組合線。下列各項中屬于資本市場線方程中參數(shù)的有（）。Ⅰ.市場組合的期望收益率  Ⅱ.無風險利率Ⅲ.市場組合的標準差    Ⅳ.風險資產(chǎn)之間的協(xié)方差【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：資本市場線方程如下：，其中為有效組合P的期望收益率，為有效組合P的標準差，為市場組合M的期望收益率（Ⅰ項正確），為無風險證券收益率（Ⅱ項正確），為市場組合M的標準差（Ⅲ項正確）。

10、（）是由F ?莫迪利安尼與R ?布倫博格、A ?安多共同創(chuàng)建的?！具x擇題】

A.按財富觀分類法

B.按風險態(tài)度分類法

C.按交際風格分類法

D.生命周期理論

正確答案:D

答案解析:選項D正確：生命周期理論是由F ?莫迪利安尼與R ?布倫博格、A ?安多共同創(chuàng)建的。