客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？:客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。（2）中期目標如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財務狀況和目標的基礎上，（4）投資目標與風險預測之間的矛盾。在確定客戶的目標與要求的過程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對于投資產(chǎn)品和投資風險的認識往往不足，增加客戶對于投資產(chǎn)品和投資風險的認識。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？:客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？投資渠道偏好是指客戶由于個人具有的知識、經(jīng)驗、工作或社會關系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡，投資顧問再給客戶提供財務建議的時候要客觀分析并向客戶做準確解釋，而絕對不能夠用自己的偏好影響客戶的財務安排。客戶個人的知識結構尤其是對理財知識的了解程度和主動獲取信息的方式會對投資渠道、產(chǎn)品和投資方式的選擇產(chǎn)生影響。

客戶投資目標對投資產(chǎn)品的偏好是什么？:客戶投資目標對投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態(tài)度及其他特征。一、客戶投資目標。金融理財師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標，如果客戶最關心本金的安全性和流動性；則該客戶很可能是風險厭惡者，二、對投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶風險承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級別代表客戶的風險偏好程度。