2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來歷年真題10道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )?！締芜x題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:C

答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評級機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

3、針對客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )?！締芜x題】

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案:C

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管

正確答案:A

答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管。

5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )?！締芜x題】

A.交易與清算的分離

B.基金會計(jì)與公司會計(jì)的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

正確答案:D

答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計(jì)和公司會計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則?！締芜x題】

A.公開、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

正確答案:A

答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。

7、基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

正確答案:C

答案解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了()，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作?！締芜x題】

A.基金公會

B.證券投資基金業(yè)委員會

C.基金公司會員部

D.基金業(yè)行會

正確答案:C

答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是( )?！締芜x題】

A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

正確答案:C

答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。

10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺，說法正確的是()?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。

以上是基金法規(guī)的歷年真題，僅供參考，關(guān)注幫考網(wǎng)，考試不迷路!