2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來歷年真題9道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、基金市場營銷的( )是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:基金市場營銷的適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性;服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ);專業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求;持續(xù)性是基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

2、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( )開始萌芽?！締芜x題】

A.法律

B.社會道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

3、內(nèi)部控制的( )指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

正確答案:A

答案解析:內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié);內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行;獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離;成本效益指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

4、保本基金提供的保證類型一般不包括( )?！締芜x題】

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險保證

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。不包括風(fēng)險保證。

5、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是( )?！締芜x題】

A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認購方式為場外認購和場內(nèi)認購

C.按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費

D.分別以子代碼進行認購

正確答案:A

答案解析:QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：

(1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。

(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認購。

6、根據(jù)( )，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等【單選題】

A.債券發(fā)行者

B.債券到期日

C.債券投資對象

D.債券信用等級

正確答案:A

答案解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

7、基金募集程序為( )。【單選題】

A.申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效

B.申請→發(fā)售→注冊→基金合同生效

C.注冊→申請→發(fā)售→基金合同生效

D.注冊→申請→基金合同生效→發(fā)售

正確答案:A

答案解析:基金的募集程序為：申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效。

8、基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況?！締芜x題】

A.風(fēng)險管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

正確答案:C

答案解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

9、( )是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。【單選題】

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

法律，是國家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(統(tǒng)治集團，就是政黨, 包括國王、君主)，為了實現(xiàn)統(tǒng)治并管理國家的目的，經(jīng)過一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律;

行政法規(guī)是國務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國家各項行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟、教育、科技、文化、外事等各類法規(guī)的總稱;

觀念是人們對事情的主觀與客觀認識的系統(tǒng)化之集合體。

想了解更多考試信息，敬請關(guān)注幫考網(wǎng)!