2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是( )?！締芜x題】

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

正確答案:D

答案解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：

①檢查;

②調(diào)查取證;

③限制交易;

④行政處罰。

2、( )是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)?！締芜x題】

A.明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)

B.市場(chǎng)細(xì)分

C.客戶(hù)尋找

D.客戶(hù)介紹

正確答案:C

答案解析:客戶(hù)尋找是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù);市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)客戶(hù)不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程，區(qū)分后的客戶(hù)需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略來(lái)滿(mǎn)足這些客戶(hù)群的需要，以期順利完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

3、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入( )?！締芜x題】

A.基金紅利

B.基金凈值

C.基金財(cái)產(chǎn)

D.基金費(fèi)用

正確答案:C

答案解析:基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)( )億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股?！締芜x題】

A.2;10

B.3;15

C.5;20

D.10;20

正確答案:C

答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股、中盤(pán)股與大盤(pán)股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。

5、每一交易日股票基金有( )個(gè)價(jià)格。【單選題】

A.1

B.2

C.5

D.無(wú)數(shù)

正確答案:A

答案解析:股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

6、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是( )?！締芜x題】

A.客戶(hù)至上原則

B.效率第一原則

C.有效溝通原則

D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則

正確答案:B

答案解析:基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則。

7、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是( )?！締芜x題】

A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金

D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

正確答案:D

答案解析:分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)方式包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu) ，分開(kāi)募集僅限于債券型分級(jí)基金。

8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。【單選題】

A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查屬于監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。考察基金行業(yè)自律管理的方式?；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會(huì)員管理，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí);建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。

9、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以()方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本?！締芜x題】

A.代銷(xiāo)

B.直銷(xiāo)

C.包銷(xiāo)

D.承銷(xiāo)

正確答案:B

答案解析:在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。

10、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益?！締芜x題】

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

正確答案:A

答案解析:當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

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