2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題9道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、ETF具有( )的特點?！締芜x題】

A.保本基金

B.主動型基金

C.基金中的基金

D.指數(shù)基金

正確答案:D

答案解析:上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF 一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點;保本基金保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金;主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

2、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以( )?！締芜x題】

A.責(zé)令整頓

B.全權(quán)接管

C.頒布限制令

D.責(zé)令更換

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令更換。

3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是( )。

Ⅰ.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

Ⅱ.積極參加基金職業(yè)道德實踐

Ⅲ.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

Ⅳ.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念;深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實踐。

4、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是( )?！締芜x題】

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無風(fēng)險

D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失

正確答案:C

答案解析:證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。故C項錯誤。

5、( )既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回?！締芜x題】

A.主動型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正確答案:B

答案解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新;主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金;QDII基金是合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

6、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長期保存?！締芜x題】

A.即時保存和備份;本地備份

B.定期保存和備份;異地備份

C.即時保存和備份;異地備份

D.定期保存和備份;本地備份

正確答案:C

答案解析:基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

7、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的( )是最早的證券投資基金?！締芜x題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析:投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖

8、下列不屬于基金售后服務(wù)的是( )。【單選題】

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

正確答案:A

答案解析:

A項屬于售中服務(wù)。

基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。

售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

9、20世紀(jì)( )年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴張正在成為一種國際性的現(xiàn)象?！締芜x題】

A.50

B.60

C.70

D.80

正確答案:D

答案解析:證券投資基金的發(fā)展：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴張正在成為一種國際性的現(xiàn)象，故本題選擇D選項。

以上基金歷年真題，僅供參考，想了解更多考試信息，敬請關(guān)注幫考網(wǎng)!