2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )?！締芜x題】

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

正確答案:A

答案解析:根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間;穩(wěn)健型基金指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類(lèi)基金注重風(fēng)險(xiǎn)的控制，把降低風(fēng)險(xiǎn)的目的看的比追求收益要重要。

2、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。【單選題】

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)文化

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.執(zhí)行不力

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

3、當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

4、當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在( )?！締芜x題】

A.回購(gòu)交易

B.套利交易

C.約定購(gòu)回式證券交易

D.信用交易

正確答案:B

答案解析:當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易;回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上;約定購(gòu)回式證券交易是指符合條件的客戶以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣(mài)出標(biāo)的證券，并約定在未來(lái)某一日期客戶按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券;信用交易又稱(chēng)"保證金交易"和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券進(jìn)行交易。

5、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是( )?！締芜x題】

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

正確答案:D

答案解析:道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：

(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類(lèi)：一類(lèi)是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德;一類(lèi)是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德;同時(shí)，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。

(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。

(4)相互促進(jìn)。

6、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1 元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為()份?！締芜x題】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正確答案:C

答案解析:認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+1.0%) =99009.90，認(rèn)購(gòu)份額=(99009.90+50)/1=99059.90 (份)。

7、基金信息披露中以下不屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為的有( )?！締芜x題】

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

正確答案:D

答案解析:考查基金信息披露中3類(lèi)嚴(yán)重的違法犯罪行為。

基金信息披露中的嚴(yán)重的違法犯罪行為：虛假記載 ;誤導(dǎo)性陳述;重大遺漏。

8、開(kāi)設(shè)基金賬戶對(duì)()證件要求較高。【單選題】

A.境外投資者

B.境內(nèi)投資者

C.境內(nèi)外投資者

D.國(guó)外投資者

正確答案:A

答案解析:

開(kāi)設(shè)基金賬戶對(duì)境外投資者證件要求較高;

境外投資者即合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

9、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障()的合法利益。

【單選題】

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷(xiāo)售人員

D.基金管理人

正確答案:B

答案解析:應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

10、【單選題】

A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買(mǎi)賣(mài)并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量

正確答案:C

答案解析:基金公司、部門(mén)及員工不得參與以下市場(chǎng)行為： (4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。

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