2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和?！締芜x題】

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

2、按照（）的不同，金融市場可分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、期貨和衍生品市場、黃金市場等?！締芜x題】

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，金融市場按照交易標(biāo)的物劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、期貨和衍生品市場、黃金市場。

3、根據(jù)開放式基金份額凈值計(jì)價的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行特定義務(wù)。下列關(guān)于該義務(wù)的表述，正確的是（）?！締芜x題】

A.計(jì)價錯誤達(dá)到基金份額凈值的 0.3% 時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案

B.計(jì)價錯誤達(dá)到基金份額凈值的 0.5% 時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，無需公告但需報(bào)證監(jiān)會備案

C.計(jì)價錯誤達(dá)到基金份額凈值的 0.5% 時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案

D.計(jì)價錯誤無論金額大小，基金管理人僅需內(nèi)部糾正即可，無需對外公告或備案

正確答案:C

答案解析:基金份額凈值計(jì)價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，計(jì)價錯誤達(dá)到基金份額凈值0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。因基金份額凈值計(jì)價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人予以賠償。

4、對于私募基金管理人，中國證監(jiān)會可以采取的行政監(jiān)管措施主要包括（）。Ⅰ.責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員、執(zhí)行事務(wù)合伙人或者委派代表，或者限制其權(quán)利Ⅱ.責(zé)令私募基金管理人聘請或者指定第三方機(jī)構(gòu)對私募基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，相關(guān)費(fèi)用由私募基金管理人承擔(dān)Ⅲ.責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)Ⅳ.責(zé)令負(fù)有責(zé)任的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、負(fù)有責(zé)任的合伙人轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)份額，限制負(fù)有責(zé)任的股東或者合伙人行使權(quán)利【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:對于私募基金管理人，中國證監(jiān)會可以采取的行政監(jiān)管措施還主要包括：①責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)；②責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員、執(zhí)行事務(wù)合伙人或者委派代表，或者限制其權(quán)利；③責(zé)令負(fù)有責(zé)任的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、負(fù)有責(zé)任的合伙人轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)份額，限制負(fù)有責(zé)任的股東或者合伙人行使權(quán)利；④責(zé)令私募基金管理人聘請或者指定第三方機(jī)構(gòu)對私募基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，相關(guān)費(fèi)用由私募基金管理人承擔(dān)；⑤指定其他機(jī)構(gòu)接管、通知登記備案機(jī)構(gòu)注銷登記。

5、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過（）是從業(yè)的入門要求?！締芜x題】

A.取得執(zhí)業(yè)證書

B.職業(yè)道德教育

C.上崗培訓(xùn)技能

D.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試并注冊取得執(zhí)業(yè)證書或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)通過學(xué)習(xí)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識。

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件?！締芜x題】

A.3日

B.5日

C.10日

D.15 日

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布基金份額發(fā)售公告、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同及其他有關(guān)文件，該等文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

7、根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》中基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，下列表述均符合要求的組合是（）Ⅰ. 銷售基金產(chǎn)品時，全面了解投資者財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等，將適當(dāng)產(chǎn)品銷售給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險Ⅱ. 發(fā)現(xiàn)自身利益與投資者利益可能發(fā)生沖突時，優(yōu)先保障自身利益，無需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告Ⅲ. 嚴(yán)格保守執(zhí)業(yè)中獲知的投資者資料、所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密及相關(guān)方信息，不隨意泄露Ⅳ. 將投資者利益置于個人及所在機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者，踐行廉潔從業(yè)要求【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守一系列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，包括：（1）恪盡職守，誠實(shí)守信，守法合規(guī)，忠實(shí)于投資者利益，將投資者利益置于個人及所在機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者。（2）謹(jǐn)慎勤勉，具備從事基金業(yè)務(wù)所必需的專業(yè)知識和技能，加強(qiáng)自身職業(yè)道德教育，學(xué)習(xí)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則及機(jī)構(gòu)規(guī)章制度，積極參加法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)勝任能力，以投資者最佳利益出發(fā)，審慎穩(wěn)健開展業(yè)務(wù)，保持獨(dú)立性與客觀性。（3）嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度以及與投資者的約定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，廉潔自律，配合金融監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的檢查及調(diào)查工作。（4）避免個人利益、相關(guān)方利益與投資者利益相沖突，可能發(fā)生沖突或者發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)及時向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。（5）及時充分向投資者提供和說明與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的重要信息或者資料，并保證信息或者資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（6）在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險承受能力等，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險。（7）自覺維護(hù)個人職業(yè)聲譽(yù)以及所在機(jī)構(gòu)和行業(yè)的聲譽(yù)，踐行社會公德、商業(yè)道德，相互尊重、公平競爭，廉潔從業(yè)。（8）嚴(yán)格保守投資者資料和交易信息、在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息和所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

8、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會在對高級管理人員進(jìn)行考核、任命時，應(yīng)當(dāng)納入考核評估范圍的關(guān)鍵內(nèi)容是（ ）?！締芜x題】

A.高級管理人員的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成率

B.高級管理人員廉潔從業(yè)管理履職情況及職責(zé)范圍內(nèi)廉潔從業(yè)相關(guān)重大違規(guī) / 風(fēng)險事項(xiàng)

C.高級管理人員的客戶投訴處理成功率

D.高級管理人員的團(tuán)隊(duì)人員留存率

正確答案:B

答案解析:董事會在對高級管理人員的考核、任命，應(yīng)當(dāng)將廉潔從業(yè)管理履職情況及其職責(zé)范圍內(nèi)出現(xiàn)廉潔從業(yè)相關(guān)的重大違規(guī)行為或者風(fēng)險事項(xiàng)納入考核評估范圍。

9、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實(shí)繳Ⅱ.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于 30 人Ⅳ.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的內(nèi)部管理制度【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，設(shè)立公募基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）股東、實(shí)際控制人符合《證券投資基金法》和《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定；（2）有符合《證券投資基金法》《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；（3）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；（4）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及研究、投資、運(yùn)營、銷售、合規(guī)等崗位職責(zé)人員，取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于 30 人；（5）有符合要求的公司名稱、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（6）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；（7）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的內(nèi)部管理制度；（8）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10、基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）?！締芜x題】

A.公平性、公開性、公正性

B.及時性、有效性、正確性

C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

D.實(shí)用性、有效性、公開性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。