2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金合同的主要內(nèi)容包括（ ）?！締芜x題】

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

正確答案:A

答案解析:公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1.募集基金的目的和基金名稱；2.基金管理人、基金托管人的名稱和住所；3.基金的運(yùn)作方式；4.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；5.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；6.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；7.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；8.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；9.基金收益分配原則、執(zhí)行方式；10.基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；11.與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；12.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；13.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；14.基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；15.基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；16.爭議解決方式；17.當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)?；鹫心颊f明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；2.基金管理人、基金托管人的基本情況；3.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；6.出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；7.基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；8.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；9.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。B、C、D項(xiàng)屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

2、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.自愿

B.公平

C.公開

D.誠實(shí)信用

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

3、在證券市場交易中，（ ）是市場存在的基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.投資決策

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.信息不對稱

正確答案:D

答案解析:在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)。

4、目前，（ ）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響?！締芜x題】

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

正確答案:B

答案解析:目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

5、可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（ ）。【單選題】

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案:A

答案解析:標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金中又可細(xì)分為短債基金、信用債基金等類型；普通債券型基金可再細(xì)分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”，既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”

6、證券投資基金在（ ）被稱為共同基金?！締芜x題】

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.日本

正確答案:A

答案解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

7、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管?！締芜x題】

A.變現(xiàn)能力

B.營運(yùn)能力

C.盈利能力

D.清償能力

正確答案:D

答案解析:審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

8、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

正確答案:A

答案解析:本題答案為A，A項(xiàng)正確表述是：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東；管理層的合規(guī)責(zé)任還包括：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益。

9、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（ ）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息?！締芜x題】

A.7

B.10

C.15

D.30

正確答案:D

答案解析:基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

10、（ ）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?！締芜x題】

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

正確答案:A

答案解析:基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為；基金交易是以基金為買賣對象，自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)收益而進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動。