2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費

D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵；基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護(hù)費從基金管理費中列支。

2、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集?！締芜x題】

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金審計機構(gòu)

D.基金管理人

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

3、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）?！締芜x題】

A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

D.封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的；封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響。

4、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進(jìn)行下列哪項行為（）。【單選題】

A.完善信息安全技術(shù)防范措施

B.確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息

D.確?？蛻粜畔⒃诒４妗⑹褂铆h(huán)節(jié)中不被泄露

正確答案:C

答案解析:選項C正確，使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：（1）出售客戶信息；（2）向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外；（3）在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構(gòu)其他營銷活動。

5、基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ.承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

6、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。【單選題】

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會的自律

D.離崗道德教育

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金職業(yè)道德教育的途徑包括：（1）崗前職業(yè)道德教育；（2）崗位職業(yè)道德教育；（3）基金業(yè)協(xié)會的自律；（4）樹立基金職業(yè)道德典型；（5）社會各界持續(xù)監(jiān)督。

7、按股票的性質(zhì)分類，可以將股票分為（）。【單選題】

A.離岸股和在岸股

B.收益型股票和價值型股票

C.成長型股票和價值型股票

D.小盤股、中盤股和大盤股

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

8、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等，表現(xiàn)了法律與道德在（）方面的不同?！締芜x題】

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

正確答案:B

答案解析:選項B正確，道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)方面的不同體現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

9、在基金募集期內(nèi)，投資者可通過（）場內(nèi)認(rèn)購LOF份額?！締芜x題】

A.任何一個證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部

B.具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部

C.基金管理人

D.基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認(rèn)購LOF份額。

10、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績?！締芜x題】

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。