2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)私募證券投資基金的分類，下列關(guān)于不同類型私募證券投資基金的表述，正確的是（）Ⅰ.固定收益類基金投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于已投資產(chǎn)的 80%，且已投資產(chǎn)包含現(xiàn)金管理工具Ⅱ.期貨和衍生品類基金投資于期貨和衍生品的持倉(cāng)合約價(jià)值比例不低于已投資產(chǎn)的 80%，且期貨和衍生品賬戶權(quán)益超過(guò)已投資產(chǎn)的 20%Ⅲ.權(quán)益類基金投資于股票等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于已投資產(chǎn)的 80%Ⅳ.混合類基金投資于固定收益類、權(quán)益類、期貨和衍生品類資產(chǎn)的比例符合固定收益類、權(quán)益類或期貨和衍生品類基金的標(biāo)準(zhǔn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:Ⅰ錯(cuò)誤：固定收益類是指投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于私募證券投資基金已投資產(chǎn)80% 的基金，已投資產(chǎn)不包含現(xiàn)金管理工具?，F(xiàn)金管理工具是指銀行活期存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、地方政府債券、貨幣市場(chǎng)基金等中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的現(xiàn)金管理工具；Ⅱ正確：期貨和衍生品類是指投資于期貨和衍生品的持倉(cāng)合約價(jià)值的比例不低于私募證券投資基金已投資產(chǎn) 80%，且期貨和衍生品賬戶權(quán)益超過(guò)私募證券投資基金已投資產(chǎn) 20% 的基金；Ⅲ正確：權(quán)益類是指投資于股票等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于私募證券投資基金已投資產(chǎn) 80% 的基金；Ⅳ錯(cuò)誤：混合類是指投資于固定收益類、權(quán)益類、期貨和衍生品類資產(chǎn)的比例不符合前三類基金標(biāo)準(zhǔn)的基金。

2、（）是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其員工的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致?！締芜x題】

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，合規(guī)，是指證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其員工的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

3、私募基金管理人可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.私募證券投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，私募基金管理人可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等。資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃屬于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)。

4、基金托管人披露的信息不涉及（）?！締芜x題】

A.代理清算交割

B.會(huì)計(jì)核算

C.總值復(fù)核

D.投資運(yùn)作監(jiān)督環(huán)節(jié)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金財(cái)產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

5、根據(jù)規(guī)定，下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售和推介的行為中，符合要求的是（）?！締芜x題】

A.某基金管理公司自行銷售其發(fā)起設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.某無(wú)公募基金銷售資格的保險(xiǎn)代理公司接受委托，推介某證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.某普通咨詢公司（非證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）未委托他人，自行向投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.某未取得公募基金銷售資格的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)，受托為某期貨公司銷售其資產(chǎn)管理計(jì)劃

正確答案:A

答案解析:證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以自行銷售和推介資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托具有公募基金銷售資格的銷售機(jī)構(gòu)銷售和推介資產(chǎn)管理計(jì)劃。

6、（）在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估，對(duì)業(yè)務(wù)流程中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立相應(yīng)的控制措施，明確相應(yīng)的控制人員，不斷完善業(yè)務(wù)流程?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估，對(duì)業(yè)務(wù)流程中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立相應(yīng)的控制措施，明確相應(yīng)的控制人員，不斷完善業(yè)務(wù)流程。

7、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力源于（）?！締芜x題】

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.努力提高基金職業(yè)道德認(rèn)知

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，正確樹立基金職業(yè)道德觀念。基金職業(yè)道德必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。

8、下列投資者視為合格投資者的是（）。Ⅰ.社會(huì)保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年會(huì)等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

9、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“客戶至上”的含義，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.客戶至上要求充分識(shí)別客戶

B.客戶至上要求客戶利益優(yōu)先

C.客戶至上要求公平對(duì)待不同客戶

D.客戶至上要求基金公司滿足客戶的一切要求，包括對(duì)投資收益的保證

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”指投資者，也即基金份額持有人?？蛻糁辽弦蠡饛臉I(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括充分識(shí)別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待不同客戶和重視客戶體驗(yàn)四點(diǎn)基本要求。

10、基金管理人未按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)由（）召集?！締芜x題】

A.基金托管人

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人代表

正確答案:A

答案解析:基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，并依法履行對(duì)外披露與報(bào)告義務(wù)。