2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、集合資金信托計劃，是由（）擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動。【單選題】

A.證券公司

B.信托公司

C.期貨公司

D.證券服務機構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，集合資金信托計劃，是由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動。

2、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應具備基金從業(yè)資格。

3、以下行為不屬于基金托管人應當履行的職責的是（）?！締芜x題】

A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

C.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

正確答案:D

答案解析:選項D正確，保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料屬于基金管理人的職責?；鹜泄苋藨斅男邢铝新氊煟海?）安全保管基金財產(chǎn)； （2）按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立； （4）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； （5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項； （7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見； （8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會； （10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作； （11）國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

4、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項C正確，私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。

5、關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）?！締芜x題】

A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

D.封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的；封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響。

6、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理中的（）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

7、以下哪項關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的（）。【單選題】

A.可以在場內(nèi)市場進行申購贖回

B.可以在場外市場進行申購贖回

C.不可以跨市場轉(zhuǎn)托管

D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場轉(zhuǎn)托管。

8、QDII基金可以投資的金融產(chǎn)品或工具不包括（）?！締芜x題】

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

B.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用：商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

9、被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖的是（）?！締芜x題】

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

10、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，需具備的條件不包含（）?！締芜x題】

A.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

B.注冊或備案

C.財務狀況良好

D.有負責基金銷售業(yè)務的部門

正確答案:B

答案解析:選項B正確，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：（1）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（2）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范等設施，辦理基金銷售業(yè)務的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務管理和風險管理制度，反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法、違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）有負責基金銷售業(yè)務的部門；（7）財務風險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；（8）負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。