2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于（）?！締芜x題】

A.基金客戶售前服務(wù)

B.基金客戶售中服務(wù)

C.基金客戶售后服務(wù)

D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

2、場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）?！締芜x題】

A.交易型

B.交易型和交易兼申贖型

C.普通型

D.創(chuàng)新型

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

3、ETF的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ.主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制Ⅲ.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度Ⅳ.被動(dòng)操作的指數(shù)基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，ETF的特點(diǎn)包括：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金。（2）獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制。（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

4、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)?！締芜x題】

A.專業(yè)性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨(dú)立性原則

D.公正性原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，在合規(guī)管理的基本原則中，專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

5、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）?！締芜x題】

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金業(yè)在金融體系中的作用包括：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系；（5）推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

6、（）是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值?！締芜x題】

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值；選項(xiàng)A不符合題意：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式；選項(xiàng)C不符合題意：對(duì)沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式；選項(xiàng)D不符合題意：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

7、根據(jù)基金銷售過程的適用性要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，根據(jù)基金銷售過程的適用性要求，基金銷售機(jī)構(gòu)具體應(yīng)遵循以下原則：投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則，及時(shí)性原則，客觀性原則，有效性原則，差異性原則。

8、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。

9、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度，描述不正確的是（）。【單選題】

A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外

B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易

C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

D.二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近；ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外。在二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易。無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易。

10、關(guān)于在岸基金的說法，不正確的是（）。【單選題】

A.在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國(guó)募集資金

C.證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，C項(xiàng)是離岸基金的表述。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。