2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.辦理基金備案手續(xù)

C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

正確答案:B

答案解析:選項B正確，辦理基金備案手續(xù)是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（7）對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

2、下列哪項不是基金份額持有人的權(quán)利（）?！締芜x題】

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

D.會計復(fù)核

正確答案:D

答案解析:選項D正確，會計復(fù)核是基金托管人的職責(zé)。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)， 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

3、基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求（）要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員

B.基金投資人員

C.股票投資人員

D.證券投資人員

正確答案:A

答案解析:選項A正確，守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。

4、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層的風(fēng)險偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價值觀和勝任能力

D.風(fēng)險管理戰(zhàn)略

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在基金管理人風(fēng)險管理中，基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。

5、當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括（）?！締芜x題】

A.審核

B.開戶

C.認(rèn)購

D.確認(rèn)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

6、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）?！締芜x題】

A.舞弊行為

B.重大遺漏

C.涂改

D.夸大利益

正確答案:A

答案解析:選項A正確，欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。

7、下列不屬于欺詐客戶的是（）。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險Ⅱ.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料 Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為，這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。具體而言： （1）基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。（2）基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。（3）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。（4）基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（5）基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。（6）基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。

8、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.封閉式基金規(guī)模不固定

B.開放式基金規(guī)模固定

C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D.開放式基金交易在投資者之間完成

正確答案:C

答案解析:選項C正確，封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易；選項A、B錯誤，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少；選項D錯誤，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

9、平衡型基金具有的特點不包括（）。【單選題】

A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

B.兼具增長與收入雙重目標(biāo)

C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

D.與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高

正確答案:D

答案解析:選項D正確，平衡型基金與增長型基金相比，風(fēng)險小、收益低。平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，兼具增長與收入雙重目標(biāo)，風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間。

10、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有（）的特點?！締芜x題】

A.流動性較差

B.流動性較好

C.收益較高

D.風(fēng)險較高

正確答案:B

答案解析:選項B正確，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。